調(diào)查原因：北京市東城區(qū)人民檢察院調(diào)研發(fā)現(xiàn)，專門針對(duì)中小型企業(yè)的融資騙局多發(fā)。
調(diào)查發(fā)現(xiàn)：一些無融資資質(zhì)又無融資能力的公司與評(píng)估機(jī)構(gòu)合謀，以融資資質(zhì)審查為由，騙取評(píng)估、調(diào)查費(fèi)用，此類詐騙方式隱蔽，不少受害企業(yè)不知被騙。在騙局背后，凸顯相關(guān)行業(yè)監(jiān)管不足。
先是信誓旦旦的融資承諾，然后是必不可少的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查，接下來是無法滿足的材料要求，最后是不知不覺的財(cái)產(chǎn)損失，這一專門針對(duì)中小型企業(yè)的融資騙局，正悄然在北京市內(nèi)興起。記者近日從北京市東城區(qū)人民檢察院了解到，2014年，僅東城區(qū)檢察院就已經(jīng)辦理此類詐騙案件5件13人，且與以往不同，此類詐騙陷阱均為所謂的投資公司與評(píng)估機(jī)構(gòu)“合謀共贏”，騙取評(píng)估費(fèi)，具有更強(qiáng)的隱蔽性。
豪華包裝打造成功企業(yè)形象
在北京王府井東方廣場內(nèi)，有一家名為“瑞士AD福特思資產(chǎn)管理股份公司北京代表處”的投資公司，其對(duì)外宣傳為外資獨(dú)資企業(yè)，總部在瑞士。這家公司辦公環(huán)境高檔奢華，所有職員全部穿著高檔西裝、佩戴名牌手表皮包，連名片也是中英文對(duì)照刻錄，散發(fā)出濃濃的“國際范兒”。在這樣的環(huán)境內(nèi)談融資，一般人都想不到自己走進(jìn)的是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的融資騙局。
據(jù)東城區(qū)檢察院公訴二處檢察官李龍介紹，這家瑞士AD公司的法定代表人雖然為外籍華人，但此人并不實(shí)際參與公司運(yùn)營，公司與瑞士也沒有任何關(guān)系。
2011年8月至2012年6月間，瑞士AD公司在沒有融資資質(zhì)和能力的情況下，承諾高額迅速融資，與被害人簽訂融資借款合同，然后再以融資需要考察資質(zhì)等為由，誘騙被害人到指定的數(shù)據(jù)分析公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行審查并出具數(shù)據(jù)分析評(píng)估報(bào)告等材料。當(dāng)被害人繳納高額費(fèi)用完成上述所謂的資質(zhì)評(píng)定后，瑞士AD公司會(huì)另外找種種理由、提出苛刻要求，使得想要融資的中小型企業(yè)根本無法滿足，最終逼迫其放棄融資。
對(duì)于被害企業(yè)來說，由于其并未向瑞士AD公司交任何費(fèi)用，又信任評(píng)估公司等機(jī)構(gòu)是提供服務(wù)正常收費(fèi)，因此往往意識(shí)不到自己被騙。事實(shí)上，瑞士AD公司與其所指定的評(píng)估機(jī)構(gòu)之間早已溝通好，一方收費(fèi)、雙方分成。
“經(jīng)我們查實(shí)，在不到一年時(shí)間里，瑞士AD公司的詐騙數(shù)額已達(dá)人民幣300余萬元，而這還只是被告人供述的部分，其公司所接待的中小型企業(yè)遠(yuǎn)不止于此�！崩铨堈f，為了躲避被騙公司的維權(quán)討債，這一詐騙團(tuán)伙不斷變換身份，自2010年起先后以德國斯諾格投資公司北京代表處、瑞士AD福特斯資產(chǎn)管理公司北京代表處、安吉投資有限公司北京代表處等名義進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，辦公地址不斷變更。
聯(lián)手專業(yè)機(jī)構(gòu)瓜分服務(wù)費(fèi)用
湖南的徐女士就落入了這樣的融資詐騙陷阱。2013年年底，為了支持丈夫的房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目，徐女士通過朋友聯(lián)系上一家據(jù)說頗具實(shí)力的投融資公司——華廈財(cái)富(北京)國際投資有限公司。自稱華夏財(cái)富公司總經(jīng)理的董某看了徐女士提供的公司基本資料后，立即“打包票”：“融資5000萬元的需求絕對(duì)可以滿足�！笨蓭状螘�(huì)面后，董某就向徐女士提出要求，要求徐女士先進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并對(duì)徐女士說：“這類報(bào)告一般不會(huì)出現(xiàn)什么問題，只是一個(gè)流程�！�
融資心切的徐女士沒有產(chǎn)生絲毫懷疑，立刻到董某指定的事務(wù)所，交納20萬元費(fèi)用簽訂了一份《融資調(diào)查委托協(xié)議》，很快便拿到了董某需要的投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。此時(shí)董某又提出，徐女士的公司提供的資料有問題，要求其完善。就這樣，徐女士一次又一次地按照要求完善公司資料，董某一次又一次提出新要求，直到徐女士公司根本無法滿足董某的要求。最終，董某答復(fù)，因徐女士公司在規(guī)定日期前無法備全要求的材料，視為自行放棄融資項(xiàng)目。
東城區(qū)檢察院偵查監(jiān)督處檢察官曲志鴻告訴記者，這家華夏財(cái)富公司自成立以來，從來沒有為企業(yè)成功融資過一次，這家公司的收入來源就是其指定的事務(wù)所按約定比例返還的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查費(fèi)用。
記者了解到，在此類案件中，一些評(píng)估事務(wù)所早已與詐騙團(tuán)伙達(dá)成“共識(shí)”。一般情況下，由這些所謂的投資公司租用事務(wù)所的場地，設(shè)立“投融資部”，使用該事務(wù)所賬號(hào)、公章，交納相應(yīng)的租金。雙方同時(shí)約定，每做成一筆業(yè)務(wù)，事務(wù)所收取的費(fèi)用與投資公司“一九”或“二八”分成，這樣事務(wù)所不僅能掙得租金、管理費(fèi)，還能獲得額外分成。雙方的賬目往來，往往采用現(xiàn)金交易的形式，不入公司賬目，且由主要負(fù)責(zé)人之間一對(duì)一進(jìn)行，方式極為隱蔽。
騙局隱蔽性強(qiáng)相關(guān)監(jiān)管不足
據(jù)東城區(qū)檢察院偵查監(jiān)督處副處長趙虹介紹，投資公司與評(píng)估機(jī)構(gòu)合謀詐騙的案件有幾個(gè)典型特點(diǎn)：一是這些投資公司都屬于“雙無”企業(yè)，既無融資資質(zhì)又無融資能力。這些公司通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等多種方式招攬有融資需求的中小企業(yè)，承諾能夠在短期內(nèi)幫助解決企業(yè)的資金困境�？墒聦�(shí)上，這些公司的注冊資本往往只有幾百萬元，賬上的資金則更少，根本無法滿足融資業(yè)務(wù)的需求，更沒有獲得北京銀監(jiān)局的金融業(yè)務(wù)許可。
據(jù)介紹，此類詐騙案件的第二個(gè)特點(diǎn)是，投資公司與會(huì)計(jì)師事務(wù)所、數(shù)據(jù)分析公司等機(jī)構(gòu)合謀騙取手續(xù)費(fèi)、評(píng)估費(fèi)等費(fèi)用，因被害企業(yè)對(duì)于評(píng)估公司等機(jī)構(gòu)的信任，導(dǎo)致此類犯罪欺騙性較強(qiáng)。事實(shí)上，評(píng)估報(bào)告并不是投資環(huán)節(jié)的必要條件，法律并沒有規(guī)定個(gè)人或者私營企業(yè)進(jìn)行融資必須出具調(diào)查報(bào)告，也沒有規(guī)定必須由提供資金的單位指定的機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查評(píng)估。
趙虹告訴記者，此類詐騙案件的第三個(gè)特點(diǎn)在于，在騙取錢財(cái)后，這些投資公司通常采用卷款而逃等方式阻止被害人進(jìn)一步聯(lián)系。而在被騙的企業(yè)中，大部分都選擇保持“沉默”。據(jù)了解，目前上當(dāng)受騙的多為外地中小型企業(yè)，因此類詐騙方式隱蔽，有些被害企業(yè)尚未意識(shí)到自己被騙，還有些企業(yè)則因?yàn)閾p失不大，不愿往來奔波，干脆“自認(rèn)倒霉”。
“此類詐騙行為呈高發(fā)態(tài)勢，一方面凸顯目前中小企業(yè)融資難，另一方面也暴露出行業(yè)監(jiān)管中存在問題。”趙虹說，“涉案投資公司均沒有正規(guī)手續(xù)，不具備投融資資質(zhì)，長時(shí)間以從事投融資為掩飾進(jìn)行詐騙活動(dòng)，部分評(píng)估機(jī)構(gòu)與涉案投資公司串通實(shí)施非法行為，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門未能及時(shí)發(fā)現(xiàn)取締非法投資公司，制止投資公司與評(píng)估機(jī)構(gòu)合謀詐騙行為，說明監(jiān)管力度不夠。”
針對(duì)上述問題，東城區(qū)檢察院提示稱，需要融資的中小企業(yè)應(yīng)提高警惕，在融資前要充分了解法律規(guī)定的融資手續(xù)；不要被投資公司的華麗外表和虛假宣傳所蒙蔽，應(yīng)到相關(guān)部門了解投資公司的注冊信息、經(jīng)濟(jì)實(shí)力等基本情況，綜合考量。此外，主管部門也應(yīng)加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管，打擊虛假出資、抽逃出資等情況，同時(shí)嚴(yán)厲打擊評(píng)估公司等機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為�！ 跤浾唿S潔