9月15日，中國證券報·中證金牛座記者從券商人士處獨家獲悉，中國證券投資者保護基金有限責任公司近期起草了《證券市場交易結算資金監(jiān)控系統(tǒng)管理辦法(征求意見稿)》，并于日前向各相關證券公司及存管銀行征求意見。

　　《管理辦法》主要規(guī)范了監(jiān)控系統(tǒng)各項基本工作要求，其中明確了證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)客戶交易結算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口、客戶資金安全存在重大風險隱患、報送數(shù)據(jù)造假等四種情形，投?；鸸緦⑾蜃C監(jiān)局推送重大預警。

　　《管理辦法》規(guī)范了投保基金公司監(jiān)控預警工作總體流程、預警信息分類及標準、預警原則等事項，預警信息分為重大預警、一般預警和提示關注三個層級。其中，四種情形下，投保基金公司將向證監(jiān)局推送重大預警。

　　對既有工作規(guī)范進行整合

　　并加以補充完善

　　據(jù)悉，《管理辦法》對監(jiān)控系統(tǒng)既有的工作規(guī)范進行了整合，并結合投資者資金安全監(jiān)控實踐進行了補充和完善。對于監(jiān)控系統(tǒng)現(xiàn)有其他制度規(guī)定與《管理辦法》不一致的，以《管理辦法》為準。

　　投?；鹌鸩荨豆芾磙k法》主要秉承以下原則：一是以國家法律法規(guī)及證監(jiān)會有關規(guī)定為基本遵循。二是覆蓋投資者資金安全監(jiān)控工作的全流程、各環(huán)節(jié)。三是預警標準清晰、便于操作。

　　具體來看，《管理辦法》共四章二十四條，主要規(guī)范了監(jiān)控系統(tǒng)各項基本工作要求。適用范圍包括在中華人民共和國境內(nèi)開展經(jīng)紀業(yè)務的證券公司、指定商業(yè)銀行和結算銀行。

　　記者發(fā)現(xiàn)，《管理辦法》明確了各方職責。投保基金公司依據(jù)中國證監(jiān)會的授權，負責監(jiān)控系統(tǒng)的建設、維護和日常管理工作，負責向監(jiān)管部門報告投資者資金風險預警信息。各機構應當依照本辦法的規(guī)定，做好監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送、賬戶報各、比對結果核實等工作。

　　《管理辦法》還規(guī)定了各機構數(shù)據(jù)報送、賬戶報各、比對結果核實等工作的相關要求，并對各機構提出了專崗工作要求，即各機構應指定專崗負責監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)報送、賬戶報備與備案、比對結果核實等工作，人員發(fā)生變動應及時在交互平臺更新相關信息。

　　預警信息分為重大預警、一般預警

　　和提示關注三個層級

　　《管理辦法》明確，投?；鸸靖鶕?jù)各機構提交的核實說明進行判斷，對于符合預警標準的，向相關證監(jiān)局推送預警信息。券商預警信息按照屬地管理原則向證監(jiān)局推送，指定商業(yè)銀行預警信息按照問題發(fā)生地原則向證監(jiān)局推送。預警信息同時抄送被預警機構。對于重大問題，投?；鸸緦⑾蛑袊C監(jiān)會進行專項報告。

　　具體來看，預警信息分為重大預警、一般預警和提示關注三個層級。

　　重大預警方面，證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)“客戶交易結算資金被惡意挪用出現(xiàn)缺口”“問題金額占當日證券公司客戶交易結算資金余額的比例超過25%(含)，客戶資金安全存在重大風險隱患”“報送數(shù)據(jù)造假、核實說明與實際情況存在實質(zhì)性差異”“投?；鸸緯O(jiān)管部門認定的其他重大異常情況”四種情形之一的，投保基金公司向證監(jiān)局推送重大預警。

　　一般預警方面，證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)“客戶交易結算資金出現(xiàn)缺口”“問題金額超過1億元(含)，客戶資金安全存在較大風險隱患”“未按規(guī)定對客戶賬戶內(nèi)的資金、證券是否充足進行審查就接受了客戶交易委托”“客戶資金被凍結、扣劃、止付等，且有關機構負有責任的”“未按要求報備客戶交易結算資金專用存款賬戶、客戶信用交易擔保資金賬戶、客戶股票期權保證金賬戶”等情形之一的，投?；鸸鞠蜃C監(jiān)局推送一般預警。

　　提示關注方面，證券公司、指定商業(yè)銀行出現(xiàn)“問題金額超過預定100萬元(含)，客戶資金安全存在風險隱患”“受問題影響的客戶超過100名(含)”“劃轉客戶資金的路徑或金額出現(xiàn)錯誤”“未按要求備案客戶資金收款賬戶”等情形之一的，投?；鸸鞠蜃C監(jiān)局推送提示關注。

　　此外，《管理辦法》明確，對于同一機構的涉及多個客戶的同類問題，按一件預警信息處理。對于同一問題造成監(jiān)控系統(tǒng)多個監(jiān)控點出現(xiàn)差異的，按一件預警信息處理；對于同一機構問題涉及多個預警級別的，按涉及的預警級別孰高原則處理。