充個話費(fèi)
怎么手機(jī)就被“封號”了
還說我涉嫌洗錢？
這究竟是怎么一回事
話費(fèi)“打折慢充”背后的套路
網(wǎng)友張先生就遇到了這個情況
他在電商平臺看到折扣充話費(fèi)服務(wù)
充值300元話費(fèi)只需花252元
下單成功的張先生
兩天后收到充值成功的信息
半個月后
張先生接到通信運(yùn)營商打來的電話
稱其手機(jī)號碼涉嫌詐騙
按照相關(guān)規(guī)定將對手機(jī)停機(jī)
原來這是一種新型的
“打折慢充”洗錢陷阱
它的套路是這樣的↓
表面上你自己支付了手機(jī)話費(fèi)
實(shí)際上你支付的“話費(fèi)”
經(jīng)慢充平臺層層傳遞
最終到了不法分子的賬戶上
他們再用騙來的資金給你充值
你的手機(jī)賬戶
變相成為犯罪分子“洗錢”過程中的一環(huán)
手機(jī)號也將面臨封禁的后果
詐騙分子除了覬覦你的電話卡
銀行卡也是他們的下手對象
“不看征信 快速放款”
“刷刷流水 包你拿到錢”
這樣的貸款廣告就是“誘餌”
如果你相信了
可能會成為詐騙分子的幫兇！
“刷流水”騙局背后的套路
1
貸款沒辦成 倒成了電詐“幫兇”
急需用錢的付某就遇到了這種情況
在網(wǎng)上尋求貸款的他被助貸公司聯(lián)系
聲稱不需要征信
只要準(zhǔn)備一張銀行卡并提供流水
即可貸款10萬余元
對方還表示可幫助付某做流水
喜出望外的付某便按對方要求
將存入自己銀行卡的款項(xiàng)取現(xiàn)
通過這樣的操作“刷流水”
事后付某不僅沒收到貸款
還被對方拉黑
直到被民警抓獲
他才意識到自己的行為涉嫌違法犯罪
目前付某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪
被警方依法采取強(qiáng)制措施
2
“扶貧款”一分沒領(lǐng)到 還成了電詐“工具人”
“免費(fèi)領(lǐng)150萬‘扶貧資金’
全程無須繳納任何費(fèi)用
只需提供收款賬戶進(jìn)行審核”
這種天上掉餡餅的好事
其實(shí)也是“刷流水”騙局拋出的“誘餌”
詐騙分子會以申領(lǐng)人銀行卡不合格為幌子
提出給事主“包裝銀行卡流水”
將所謂“專用資金”存入其卡中
再聲稱給貧困山區(qū)做公益轉(zhuǎn)出錢款
以此種方式完成“洗錢”
直到當(dāng)民警找上門
事主才如夢方醒
上面的兩起案例，其實(shí)都是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路↓
詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個人銀行卡。
他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金；或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。
通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。
提供銀行卡的事主成為了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐“工具人”，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。
防范“套路”
拒當(dāng)“工具人”
面對“刷流水”騙局的層層套路
記住這幾點(diǎn)可以幫你防范“中招”
測測你的防詐騙水平
看過以上真實(shí)案例
再遇到“刷流水”騙局
你還會中招嗎？
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