本報(bào)記者 潘潔 發(fā)自上海
吃綠色食品，以步代車……我們的生活慢慢地被冠以低碳之名。那么理財(cái)是否也能低碳呢？答案是肯定的。近年來，隨著全球?qū)Φ吞辑h(huán)保的關(guān)注，無論是外資銀行還是中資銀行，都看到了環(huán)保題材隱藏的投資機(jī)會(huì)。而與環(huán)保概念掛鉤的銀行理財(cái)產(chǎn)品的推出，不僅幫助銀行從新興行業(yè)中掘金，也為投資者帶來了新的投資渠道。
大打低碳牌
近日，某股份制商業(yè)銀行推出了一款具有低碳性質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品，預(yù)期年化收益率為4%。該款理財(cái)產(chǎn)品說明書顯示，每購買一份產(chǎn)品，銀行會(huì)將預(yù)期收益中的 0.07%即35元，用于購買1噸的二氧化碳減排額度。扣除購買碳額度的35元后，投資者實(shí)際預(yù)期年化收益率為3.93%。
據(jù)悉，所購買的二氧化碳減排額度的項(xiàng)目不僅保護(hù)了自然界的稀缺資源。同時(shí)，投資者的公益行動(dòng)也會(huì)在一份綠色的《碳信用檔案》中記錄下來。
據(jù)了解，主打低碳的理財(cái)產(chǎn)品，其低碳性主要通過與證券交易所上市的環(huán)保概念股票掛鉤，與氣候交易所的二氧化碳排放權(quán)期貨合約掛鉤，與世界級(jí)權(quán)威機(jī)構(gòu)的水資源、可再生能源、氣候變化等環(huán)保指數(shù)掛鉤。
投資要慎重
記者了解到，購買該類理財(cái)產(chǎn)品介入的時(shí)機(jī)非常重要。為此，銀行代客理財(cái)過程中會(huì)重點(diǎn)把握，但投資者也需要關(guān)注投資標(biāo)的的走勢(shì)。此外，環(huán)保主題專業(yè)度比較高，投資者需要對(duì)環(huán)保產(chǎn)業(yè)有一定的了解。
理財(cái)師表示，由于低碳理財(cái)產(chǎn)品所投資的環(huán)保領(lǐng)域?qū)儆谖磥沓砷L(zhǎng)潛力巨大的新興行業(yè)，因此，更適合于那些熟悉環(huán)保概念、看好其長(zhǎng)期發(fā)展趨勢(shì)且具有價(jià)值投資理念的投資者。
與此同時(shí)，環(huán)保主題投資需要一定的時(shí)間去檢驗(yàn)，新興產(chǎn)業(yè)在3到5個(gè)月內(nèi)不會(huì)有想象中那么好的收益。因此，環(huán)保概念產(chǎn)品多為一年半到6年的中長(zhǎng)期產(chǎn)品。
業(yè)內(nèi)人士還指出，雖然掛鉤環(huán)保的產(chǎn)品大部分承諾保本，但那是以投資者不提前贖回為前提的。一旦提前贖回，投資者不但需要支付較高的贖回費(fèi)用，銀行也不保證全部本金的返還，而是根據(jù)當(dāng)期的參考價(jià)回購。
《國際金融報(bào)》 (2010-05-18 第06版)
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