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                  男子為還賭債非法集資19億 迫于壓力投案自首

                  2015-03-27 09:44:17 來源:合肥晚報(bào)

                    為償還賭債及高利貸,合肥一男子竟然以高額利息為誘餌,以高買低賣承兌匯票等方式,非法集資19億多元,給被害人造成的損失達(dá)1億多元。今天上午,合肥中院公開開庭審理該案,面對(duì)指控,被告人程某當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

                    用詐騙方法非法集資近20億

                    上午9點(diǎn)半,庭審正式開始,被告人程某一臉疲憊地被帶入法庭。庭審中,程某不時(shí)打著哈欠。旁聽席上,坐著十多名受害人。

                    今年44歲的程某,家住合肥瑤海區(qū)。2003年至2006年期間,程某先后成立了合肥天韻通信設(shè)備有限公司和黃山市黃山區(qū)名山勝水茶葉有限公司從事經(jīng)營。

                    據(jù)指控,2005年起,程某為償還因賭博欠下的債務(wù),編造其名下公司及其舅舅公司經(jīng)營需要資金等理由,向方某、吳某等14人非法集資人民幣2.23億。

                    從2011年中旬起,程某又通過高買低賣貼現(xiàn)銀行承兌匯票的方式向姚某、蔣某等6人非法集資17.38億元。

                    以集資詐騙罪追究刑事責(zé)任

                    程某通過非法集資等得到的金錢,除了極少部分用于實(shí)際投資外,絕大部分用于歸還前期借款的本息,截至2013年11月,仍有1億多元集資款沒有歸還。

                    為躲避債主追債,程某長期離開合肥到外地藏匿。

                    去年3月12日,程某迫于債主追債的壓力,主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案。據(jù)悉,截至程某投案,20多名債主無一人向警方報(bào)案。

                    公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為,程某虛構(gòu)集資用途,以詐騙方法非法集資,騙取他人人民幣1億多元,數(shù)額特別巨大,應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

                    對(duì)于公訴機(jī)關(guān)的指控,程某當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

                    高買低賣銀行承兌匯票套取資金

                    銀行承兌匯票,由在承兌銀行開立存款賬戶的存款人出票,向開戶銀行申請(qǐng)并經(jīng)銀行審查同意承兌的,保證在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據(jù)。

                    而若持有承兌匯票的人由于資金需要,將未到期的銀行承兌匯票轉(zhuǎn)讓于銀行,銀行按票面金額扣除貼現(xiàn)利息后,將余額付給持票人的一種融資行為即為銀行承兌匯票貼現(xiàn)。由于在銀行承兌利息較高,程某便鉆了空子,謊稱可以通過他以抵扣點(diǎn)承兌匯票。

                    2011年8月開始,程某謊稱能夠以較低的扣點(diǎn)給銀行承兌匯票進(jìn)行貼現(xiàn),從中就可以獲取豐厚的利潤等為理由,從余先生、姚女士、許先生等人處騙取銀行承兌匯票金額總計(jì)17.3億多元,其中一人的匯票金額累計(jì)就達(dá)10億多元。

                    程某稱,在這過程中,他實(shí)際上做的是虧本生意,也即“高買低賣”。他在騙取承兌匯票時(shí)通常按照2%左右的標(biāo)準(zhǔn)少扣點(diǎn)向受害者人兌現(xiàn)票款。隨后又將這些騙來的承兌匯票,按照自己貼息3%至5%的標(biāo)準(zhǔn),低價(jià)賣給他人,而他的目的就是換取現(xiàn)金,拆東墻補(bǔ)西墻。去年11月,程某再也沒錢支付票款和高利貸利息,最終資金鏈斷裂。

                    ■新聞鏈接

                    集資詐騙常見手段

                    集資詐騙活動(dòng)涉及內(nèi)容廣,表現(xiàn)形式多樣,主要包括債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營四大類,常見的有下列12種形式:

                    1.借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、果園莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資、礦產(chǎn)開發(fā)、托管造林等名義。

                    2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名。

                    3.通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅。

                    4.通過會(huì)員卡、會(huì)員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式。

                    5.以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會(huì)員、商家加盟與“快速積分法”等方式。

                    6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊。

                    7.利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品,如“電子商鋪”“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式。

                    8.對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割,通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行。

                    9.以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式。

                    10.利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式。

                    11.利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式。

                    12.利用“電子黃金投資”形式。正言 記者 王偉 李后祥/文 虞俊杰/圖

                  編輯:崔 凡