“通訊信息詐騙案發(fā)量呈爆炸式增長(zhǎng)，破案率低到不好意思說(shuō)，大概不超過(guò)3個(gè)百分點(diǎn)。”中部某省刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)負(fù)責(zé)人說(shuō)。
《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者了解到，近年來(lái)，通訊信息詐騙犯罪活動(dòng)在我國(guó)愈演愈烈，發(fā)案數(shù)量劇增，發(fā)案地域遍及全國(guó)。2015年以來(lái)，部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率一度“爆表”，有關(guān)工作陷入“防不勝防、打不勝打、越打越多”的尷尬之境。而通訊信息詐騙泛濫成災(zāi)的背后，除了詐騙手段不斷翻新、隱蔽性極強(qiáng)之外，運(yùn)營(yíng)商的不作為更是難辭其咎。
發(fā)案率再度“爆表”真實(shí)數(shù)據(jù)遠(yuǎn)大于統(tǒng)計(jì)
據(jù)了解，2008年以來(lái)，我國(guó)通訊信息詐騙發(fā)案數(shù)保持年均20%至30%的增速。2014年以來(lái)，在公安部門(mén)高壓打擊和有關(guān)部門(mén)支持配合下，有關(guān)整治工作取得一定進(jìn)展，但2014年全國(guó)通訊信息詐騙犯罪仍發(fā)案50余萬(wàn)起，比2013年多出約20萬(wàn)起。
長(zhǎng)期關(guān)注此類犯罪問(wèn)題的全國(guó)人大代表陳偉才說(shuō)，2014年我國(guó)通訊信息詐騙發(fā)案50余萬(wàn)起，受害人損失107億元，比2013年分別上升67%和7%。
在湖南省，2014年此類詐騙犯罪案件發(fā)案4600起，涉案金額1.4億元，比2013年分別增長(zhǎng)39%和27%。在廣東省，2014年全年此類案件共發(fā)案5.44萬(wàn)起，同比增長(zhǎng)24%。
今年以來(lái)，部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率再度“爆表”。上海市公安局介紹，2015年1月1日至2月25日，上海市此類案件接報(bào)444起，同比上升76%。其中，既遂案件419起，同比上升89%；涉案金額逾7000萬(wàn)元，同比上升1260%。
有基層公安民警對(duì)記者坦言，此類犯罪真實(shí)的發(fā)案數(shù)量或遠(yuǎn)大于現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)，一方面，很多受害者因損失不致影響生活而未報(bào)案；另一方面，此類案件偵破面臨技術(shù)、查證等諸多難題，受理案件的基層公安機(jī)關(guān)偵查手段有限，部分基層民警處于“小案不愿辦，大案辦不了”的窘境。有關(guān)受案、立案數(shù)據(jù)的背后還有不少隱性案件數(shù)據(jù)。
詐騙手段不斷升級(jí)“打掉一茬又長(zhǎng)一茬”
當(dāng)前通訊信息詐騙翻新速度極快，隱蔽性極強(qiáng)，部分犯罪分子已不再局限于使用“安全賬戶”等敏感詞語(yǔ)，而是以“資金公正比對(duì)”、“銀行卡升級(jí)”、“接收財(cái)政撥款后查證”等新詞騙取信任，常常是一個(gè)騙術(shù)剛被公安部門(mén)摸清，新騙術(shù)又開(kāi)始“行走江湖”。
家住長(zhǎng)沙芙蓉區(qū)的陳先生日前收到一條落款為“學(xué)校通訊部”的短信，“家長(zhǎng)你好，您孩子在學(xué)校表現(xiàn)良好，老師總結(jié)學(xué)生各項(xiàng)表現(xiàn)資料，請(qǐng)安裝查收簽字，網(wǎng)址……”經(jīng)過(guò)電話聯(lián)系，老師告訴陳先生，學(xué)校并未向家長(zhǎng)發(fā)送過(guò)類似短信。“如果不是及時(shí)聯(lián)系確認(rèn)，我肯定會(huì)點(diǎn)擊那條短信上的鏈接�！标愊壬S即向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。
5月中旬以來(lái)，長(zhǎng)沙市公安局“110”報(bào)警中心已陸續(xù)接到30多名市民群眾報(bào)警、咨詢，反映收到了此類詐騙短信。
長(zhǎng)沙市公安局刑偵支隊(duì)民警表示，騙子利用廣大家長(zhǎng)關(guān)心孩子在校學(xué)習(xí)情況的心理，誘騙家長(zhǎng)點(diǎn)擊短信中所附的網(wǎng)址鏈接。一旦家長(zhǎng)不慎點(diǎn)擊，手機(jī)中將被植入“木馬”程序，造成個(gè)人信息泄露，導(dǎo)致手機(jī)綁定網(wǎng)銀或者支付寶資金被盜取。
上海市公安局刑偵總隊(duì)二支隊(duì)支隊(duì)長(zhǎng)薛勇說(shuō)，隨著移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)和智能手機(jī)的普及，許多詐騙分子把注意力聚焦到移動(dòng)客戶端上，偽裝成“積分兌換”“銀行賬號(hào)異�！钡刃问降氖謾C(jī)木馬程序?qū)映霾桓F。
在廣東電白、湖南雙峰、福建安溪、廣西賓陽(yáng)等地，已逐步形成地域特征強(qiáng)、專業(yè)化水平高的犯罪群體。例如，廣西賓陽(yáng)縣的詐騙團(tuán)伙以“QQ詐騙”為主。2012年以來(lái)，賓陽(yáng)縣每年的政府工作報(bào)告都把打擊QQ詐騙作為重點(diǎn)工作，但當(dāng)?shù)氐姆缸飯F(tuán)伙就像割韭菜一樣，“打掉一茬，又長(zhǎng)一茬”。
此外，撥打詐騙電話窩點(diǎn)、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺(tái)窩點(diǎn)、地下錢(qián)莊窩點(diǎn)往往藏匿在不同國(guó)家和地區(qū)，境外詐騙團(tuán)伙窩點(diǎn)已由東南亞國(guó)家擴(kuò)展到非洲、美洲。
運(yùn)營(yíng)商不作為稱成本高“不愿投錢(qián)”
多位不愿透露姓名的警方人士表示，運(yùn)營(yíng)商完全有能力通過(guò)技術(shù)手段解決多數(shù)安全漏洞，但是這些問(wèn)題一直以來(lái)沒(méi)有得到重視。在一定程度上來(lái)說(shuō)，運(yùn)營(yíng)商的不作為給詐騙分子提供了可乘之機(jī)。
近年來(lái)，我國(guó)逾九成通訊信息詐騙案件是通過(guò)改號(hào)電話實(shí)施的。眾多詐騙團(tuán)伙租用境外服務(wù)器，將網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件連接到服務(wù)器上，以此虛擬國(guó)家機(jī)關(guān)來(lái)電，騙取人們信任，給受害者造成嚴(yán)重?fù)p失。
2014年3月，鄭州某公司財(cái)務(wù)經(jīng)理張女士，遭遇了冒充上海公檢法的境外改號(hào)電話詐騙，分兩次將個(gè)人和公司資金共3866萬(wàn)元轉(zhuǎn)到所謂“安全賬戶”。
該案團(tuán)伙隨即將贓款從2個(gè)賬戶均分到大陸17家銀行的3607張銀行卡上，并雇傭5個(gè)取款團(tuán)伙在臺(tái)灣歷時(shí)20個(gè)小時(shí)瘋狂取現(xiàn)。
事后追查發(fā)現(xiàn)，張女士在當(dāng)日13點(diǎn)50分開(kāi)始匯款，13點(diǎn)51分臺(tái)灣一方的犯罪嫌疑人就開(kāi)始取款。與此相比，公安機(jī)關(guān)若要凍結(jié)受害人匯款的賬戶，必須耗時(shí)數(shù)日甚至一周辦理有關(guān)手續(xù)，此時(shí)受害人賬戶資金早被取光。
福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶說(shuō)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，境外撥打到境內(nèi)的電話應(yīng)通過(guò)國(guó)際關(guān)口局，這一環(huán)節(jié)篩選、過(guò)濾等監(jiān)管程序嚴(yán)格，且收費(fèi)較高。但不法分子往往與國(guó)內(nèi)一些網(wǎng)絡(luò)公司人員勾結(jié)，通過(guò)境內(nèi)外服務(wù)器鏈接直接進(jìn)入國(guó)內(nèi)服務(wù)器，并通過(guò)中繼網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換，再進(jìn)入三大運(yùn)營(yíng)商通信網(wǎng)絡(luò)，從而繞過(guò)國(guó)際關(guān)口局這道“馬奇諾防線”。
通過(guò)“改號(hào)軟件”實(shí)施詐騙，最終離不開(kāi)境內(nèi)運(yùn)營(yíng)商通道。福州、泉州等地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人和辦案民警認(rèn)為，運(yùn)營(yíng)商對(duì)此類犯罪背后暴露的通訊安全漏洞沒(méi)有足夠重視，并未采取有效措施應(yīng)對(duì)。常有運(yùn)營(yíng)商負(fù)責(zé)人稱“這是行業(yè)規(guī)則問(wèn)題，企業(yè)無(wú)法改變。監(jiān)管成本太高，不愿投入這筆錢(qián)”，有的則干脆稱“對(duì)這類電話無(wú)法監(jiān)管”。多地民警一致認(rèn)為，由于運(yùn)營(yíng)商攔截不力，能夠虛擬任意號(hào)碼的網(wǎng)絡(luò)電話仍處于無(wú)人監(jiān)管狀態(tài)。
此外，近年來(lái)通訊運(yùn)營(yíng)商開(kāi)通眾多新業(yè)務(wù)，但其中很多新業(yè)務(wù)存在把關(guān)不嚴(yán)的情況，給了犯罪分子可乘之機(jī)。2014年，內(nèi)蒙古包頭警方辦理的一起案件中，警方查找到了作案“小靈通”號(hào)碼登記所用的身份證號(hào)碼，并發(fā)現(xiàn)以該身份證信息登記綁定的“小靈通”號(hào)碼多達(dá)幾十個(gè)，但鐵通公司卻稱無(wú)法提供辦理此業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)員信息，也無(wú)法提供登記注冊(cè)人的詳細(xì)信息，導(dǎo)致案件無(wú)法繼續(xù)深查。
更為嚴(yán)重的是，目前一些運(yùn)營(yíng)商開(kāi)始使用IMS 技術(shù)系統(tǒng)(IP多媒體子系統(tǒng)技術(shù))，陳宗慶說(shuō)：“通過(guò)網(wǎng)關(guān)查詢涉案電話信息接入端口，進(jìn)而查找犯罪嫌疑人信息是公安機(jī)關(guān)重要偵查手段，而IMS系統(tǒng)技術(shù)實(shí)現(xiàn)了無(wú)網(wǎng)關(guān)接入，通訊信息發(fā)起方無(wú)法查詢。今年以來(lái)，泉州地區(qū)已經(jīng)出現(xiàn)這一技術(shù)系統(tǒng)被通訊信息詐騙團(tuán)伙利用作案的情況，公安機(jī)關(guān)無(wú)法找到詐騙電話通信來(lái)源，極大增加了破案難度�！�
福建省公安廳刑偵總隊(duì)相關(guān)負(fù)責(zé)人說(shuō)：“這些年來(lái)通訊業(yè)的發(fā)展一直走的是‘先主動(dòng)開(kāi)發(fā)應(yīng)用，后被動(dòng)增補(bǔ)監(jiān)管’的道路，運(yùn)營(yíng)商為搶占市場(chǎng)，往往是在沒(méi)有配套安全監(jiān)管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，‘出了大事再監(jiān)管’的心態(tài)在運(yùn)營(yíng)商中較為普遍�！�
多部門(mén)協(xié)作不暢眼睜睜看贓款被取走
內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)王鐵峰等多位公安部門(mén)負(fù)責(zé)人表示，打擊防范通訊信息詐騙犯罪，離不開(kāi)通信運(yùn)營(yíng)商、各大銀行的支持。但在此過(guò)程中，由于公安機(jī)關(guān)、運(yùn)營(yíng)商、銀行三者之間沒(méi)有建立完善、規(guī)范的合作機(jī)制和具體流程，為打擊此類犯罪帶來(lái)諸多困擾。
包頭市公安局刑偵支隊(duì)侵財(cái)大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)康體俊說(shuō)：“通訊信息詐騙案件比較復(fù)雜，辦案民警掌握很多線索和初步證據(jù)，運(yùn)營(yíng)商的技術(shù)人員掌握專業(yè)技術(shù)，兩者很需要溝通�！�
然而，一些基層民警說(shuō)，與通訊運(yùn)營(yíng)商的溝通中頻頻遭遇“土政策”，辦案民警經(jīng)常被告知：“只接待技偵部門(mén)，不接待刑偵部門(mén)�！睂�(duì)此，內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊(duì)侵財(cái)支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)韓來(lái)風(fēng)說(shuō)：“技偵部門(mén)只在地市級(jí)以上公安部門(mén)配備，而出去辦案的還是縣區(qū)一級(jí)的民警多，不可能每個(gè)出去的辦案小組都帶上所屬地市公安部門(mén)的技偵民警�！�
韓來(lái)風(fēng)說(shuō)，2014年7月，內(nèi)蒙古在全自治區(qū)范圍內(nèi)集中開(kāi)展通訊信息詐騙犯罪打擊工作之后，派專人將匯總的涉案賬號(hào)帶到北京與各大銀行總行進(jìn)行查證。但銀行負(fù)責(zé)相關(guān)工作的人員很少，業(yè)務(wù)量卻很大，很多地方的答復(fù)最快需一個(gè)星期，有的要半個(gè)月，案件偵查幾乎寸步難行。廣東省公安廳刑偵局大案處反詐科科長(zhǎng)朱嘉偉說(shuō)，省公安廳只能和省級(jí)或省級(jí)以下的單位進(jìn)行商談，基層很多困難都沒(méi)有辦法解決，比如銀行卡轉(zhuǎn)賬的跨省操作都?xì)w上面管，下面推不動(dòng)。
招商銀行華東地區(qū)一位分行監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人告訴記者，目前銀監(jiān)會(huì)和央行尚沒(méi)有一套具體、明確的針對(duì)防堵通訊信息詐騙贓款轉(zhuǎn)移的操作流程。多位基層銀行員工告訴記者：“因缺乏國(guó)家主管部門(mén)明確依據(jù)，很多銀行害怕承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，不敢對(duì)涉及通訊信息詐騙案件的賬戶進(jìn)行及時(shí)凍結(jié)、止付，通常眼睜睜看著贓款被犯罪分子取走，對(duì)此我們實(shí)在無(wú)能為力。”
多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人指出，必須用法治思維和法治手段規(guī)范銀行和通訊部門(mén)相關(guān)監(jiān)督機(jī)制缺失問(wèn)題。要通過(guò)立法手段明確銀行和通訊部門(mén)在維護(hù)金融和信息安全工作中的義務(wù)，對(duì)于因自身產(chǎn)品存在的安全隱患或怠于履行安全監(jiān)管、源頭防范義務(wù)，而被犯罪分子利用實(shí)施犯罪，導(dǎo)致群眾損失，必須要追究銀行和運(yùn)營(yíng)商責(zé)任，并賠償損失。
專家表示，通訊行業(yè)行政主管部門(mén)的首要任務(wù)是承擔(dān)起修改和完善通訊運(yùn)營(yíng)商業(yè)務(wù)規(guī)則的責(zé)任。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)通訊運(yùn)營(yíng)商的監(jiān)督管理，并對(duì)違規(guī)者依法重罰，及時(shí)向社會(huì)曝光，借助多方力量規(guī)范運(yùn)營(yíng)商行為。
長(zhǎng)期關(guān)注通訊信息詐騙犯罪的深圳律師麻根生認(rèn)為，如果通訊業(yè)行政主管部門(mén)對(duì)有關(guān)改號(hào)電話的相關(guān)規(guī)則進(jìn)行了修改完善，運(yùn)營(yíng)商就必須遵守，一旦其未能有效攔截境外改號(hào)電話，致使詐騙分子利用合法通信傳輸規(guī)則行騙，并導(dǎo)致受害人損失的，就應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。
(本版稿件除署名外，均由記者任鵬飛、劉良恒、鄧中豪、鄭良、劉懿德、扶慶、毛偉豪、朱翃、沈洋采寫(xiě))
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王薇：
騷擾電話，有時(shí)一天要接好幾個(gè)甚至十幾個(gè)，對(duì)方有時(shí)候還冒充警方、銀行等詐騙，誰(shuí)是它幕后的推手？運(yùn)營(yíng)商在為騷擾電話提供各種支持，甚至給“10086、110”之類的詐騙電話一路開(kāi)綠燈，即使發(fā)現(xiàn)詐騙電話顯示虛假主叫號(hào)碼，仍然允許透?jìng)鳌?/p>
陳旭：
手機(jī)、電話詐騙真是煩人，它們像過(guò)街老鼠一樣，人人喊打。有必要通過(guò)立法加強(qiáng)管理，并通過(guò)完善法律體系從源頭上杜絕類似現(xiàn)象產(chǎn)生。
易文翔：
電信方面應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管“改號(hào)”業(yè)務(wù)。目前，電信運(yùn)營(yíng)商只管出售“改號(hào)”功能提取傭金，卻不管這項(xiàng)功能用在何處，以后不能像現(xiàn)在這樣“管售不管用”。
陳偉才：
用戶已經(jīng)支付了來(lái)電顯示的費(fèi)用，按電信服務(wù)條例的要求，運(yùn)營(yíng)商應(yīng)該提供準(zhǔn)確的號(hào)碼，在現(xiàn)實(shí)中卻提供了虛假號(hào)碼導(dǎo)致用戶被騙，適用于侵權(quán)責(zé)任法，運(yùn)營(yíng)商應(yīng)負(fù)民事責(zé)任。
喬聰軍：
如果運(yùn)營(yíng)商審核把關(guān)不嚴(yán)，使得400號(hào)碼被不法分子用來(lái)實(shí)施詐騙，勢(shì)必會(huì)降低人們對(duì)400號(hào)碼的信任，那么一些真正優(yōu)良的集團(tuán)企業(yè)也會(huì)放棄這種服務(wù)方式，長(zhǎng)此以往最終也會(huì)影響電信運(yùn)營(yíng)商的利益。
闞凱力：
互聯(lián)網(wǎng)上信息非常龐雜，由互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)承擔(dān)起信息真實(shí)性的審核義務(wù)，過(guò)于加重平臺(tái)責(zé)任且也無(wú)法做到，因此作為用戶來(lái)講，也要認(rèn)識(shí)到400電話只是一個(gè)由被叫方承擔(dān)長(zhǎng)途通話費(fèi)用的虛擬號(hào)碼，除此之外與普通電話并無(wú)差異。
楊維根：
詐騙分子要將千萬(wàn)級(jí)的錢(qián)款稀釋，需要千萬(wàn)計(jì)的銀行賬戶，而這些賬戶是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)收購(gòu)的，為什么能收購(gòu)？就是因?yàn)殚_(kāi)卡不受限制，有些人就專門(mén)開(kāi)卡賣(mài)錢(qián)。嚴(yán)格規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)設(shè)程序，對(duì)于打擊通訊信息詐騙是非常重要的。
白之羽：
解決通訊信息詐騙問(wèn)題，需要的是系統(tǒng)化解決方案，即用戶、運(yùn)營(yíng)商、公安、銀行的聯(lián)手。通過(guò)用戶舉報(bào)，電信運(yùn)營(yíng)商可以實(shí)現(xiàn)對(duì)詐騙電話的屏蔽；借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng)，銀行可以與公安部門(mén)聯(lián)網(wǎng)，對(duì)通訊信息詐騙涉案賬戶的相應(yīng)操作提示風(fēng)險(xiǎn)。