在電信詐騙案中，常有群眾質(zhì)疑為何很清晰的犯案過(guò)程，卻查不出人、追不回款。對(duì)此，專家解釋，困難主要源于從電話號(hào)碼到銀行賬戶，犯罪分子透露出來(lái)的一切身份都是虛假的。
“騙子常使用改號(hào)軟件偽裝身份，通過(guò)電信運(yùn)營(yíng)商查找其身份信息非常困難。”打擊電信詐騙專家、武漢市公安局刑偵大隊(duì)易文翔介紹，另外，電信詐騙案件中，錢(qián)款往往會(huì)在多個(gè)銀行、多個(gè)地域間反復(fù)轉(zhuǎn)賬，警方追查資金流向，“需要去各個(gè)銀行查賬，每次都要重新辦手續(xù)、走流程，錢(qián)早就被轉(zhuǎn)走了�！�
分工轉(zhuǎn)賬、偽裝身份、窩藏境外……相較于案發(fā)總量，電信詐騙被阻斷案件仍是很小一部分，如何進(jìn)一步加強(qiáng)事前防范？電信、銀行等相關(guān)機(jī)構(gòu)能否“邁前一步”？
電信防范阻斷，求解監(jiān)管新模式
“電信詐騙是一個(gè)社會(huì)性、系統(tǒng)性問(wèn)題，單由公安進(jìn)行打擊，治標(biāo)不治本，甚至標(biāo)也治不好�！币孜南枵f(shuō)。
易文翔認(rèn)為，電信方面應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管“改號(hào)”業(yè)務(wù)。目前，電信運(yùn)營(yíng)商只管出售“改號(hào)”功能提取傭金，卻不管這項(xiàng)功能用在何處，以后不能像現(xiàn)在這樣“管售不管用”。
在部分地區(qū)，電信運(yùn)營(yíng)商參與打擊和防范電信詐騙已有嘗試。比如，對(duì)于利用400號(hào)碼進(jìn)行詐騙的防范阻斷，上海電信就表示，在企業(yè)申請(qǐng)400號(hào)碼段時(shí)，上海電信會(huì)嚴(yán)格審查企業(yè)準(zhǔn)入資質(zhì)，并在入網(wǎng)協(xié)議上明確相關(guān)法律條款。如有違背，上海電信有權(quán)暫停其服務(wù)或收回號(hào)碼。同時(shí)，針對(duì)物流(含快遞)、搬場(chǎng)、維修、保潔四大行業(yè)，還要求企業(yè)額外提供組織機(jī)構(gòu)代碼證。
“對(duì)于‘偽基站’向手機(jī)發(fā)送短信情況，我們和公安部門(mén)也在積極打擊和防范中�，F(xiàn)在已對(duì)合格端口類和點(diǎn)對(duì)點(diǎn)類客戶短信管理，對(duì)偽造短信號(hào)碼和垃圾短信已進(jìn)行了相應(yīng)的阻斷�！鄙虾ｋ娦庞嘘P(guān)人士表示。
盡管電信公司已經(jīng)有了一系列的舉措，“但在業(yè)務(wù)提供后，這些企業(yè)怎么經(jīng)營(yíng)、是否合理合法，電信公司目前無(wú)權(quán)也很難監(jiān)管，需要國(guó)家工商管理部門(mén)、公安部門(mén)等加以甄別和依法管理。運(yùn)營(yíng)商并不能管理所有通過(guò)電信途徑進(jìn)行的詐騙�！边@位電信人士說(shuō)，“比如，APP軟件和網(wǎng)絡(luò)電話就非運(yùn)營(yíng)商管理范圍。”
可疑賬戶監(jiān)管，銀行亟待發(fā)力
上海市公安局治安總隊(duì)總隊(duì)長(zhǎng)戴民介紹，據(jù)統(tǒng)計(jì)，去年通過(guò)警銀聯(lián)手，全市共成功防阻電信詐騙案件4539起，避免群眾經(jīng)濟(jì)損失2億余元。今年1—3月全市防阻電信詐騙案件841起，避免經(jīng)濟(jì)損失3220萬(wàn)元。
“所有的大宗電信詐騙案，取款都最為關(guān)鍵。目前這個(gè)環(huán)節(jié)已經(jīng)形成了專業(yè)化的公司，專門(mén)負(fù)責(zé)利用各種非法途徑得來(lái)的銀行卡取現(xiàn)�！币孜南枵f(shuō)，“銀行嚴(yán)格管控銀行卡實(shí)名辦理，也是堵住電信詐騙案的關(guān)鍵一環(huán)。”
“詐騙分子要將千萬(wàn)級(jí)的錢(qián)款稀釋，需要千萬(wàn)計(jì)的銀行賬戶，而這些賬戶是通過(guò)網(wǎng)絡(luò)收購(gòu)的，為什么能收購(gòu)？就是因?yàn)殚_(kāi)卡不受限制，有些人就專門(mén)開(kāi)卡賣錢(qián)。因此嚴(yán)格規(guī)范銀行賬戶的開(kāi)設(shè)程序，對(duì)于打擊電信詐騙是非常重要的�！鄙虾Ｊ泄簿中虃煽傟�(duì)副總隊(duì)長(zhǎng)楊維根說(shuō)，“有一個(gè)新情況是，以前銀行開(kāi)卡需要本人持有效證件前往柜臺(tái)辦理，而現(xiàn)在許多銀行設(shè)置了自動(dòng)開(kāi)卡機(jī)，可以自行開(kāi)設(shè)銀行卡，這樣犯罪分子的可乘之機(jī)就更多了�！睋�(jù)了解，警方曾多次呼吁有關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)出臺(tái)政策，加強(qiáng)銀行卡監(jiān)督，但到目前為止這個(gè)問(wèn)題尚未解決。
“雖然說(shuō)目前在全國(guó)各地均可查詢銀行聯(lián)網(wǎng)賬目，但是查詢網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的IP地址仍然需要到銀行卡開(kāi)戶行，這大大增加了破案難度�！蔽錆h市公安局打擊電信詐騙專班警察吳江說(shuō)，大部分案件屬于跨地域網(wǎng)上作案，接警后查賬申請(qǐng)手續(xù)多、辦案周期長(zhǎng)，往往錯(cuò)過(guò)最佳辦案時(shí)間。
自去年底，上海探索“灰名單”防阻工作，即搜集犯罪嫌疑人曾使用的銀行賬戶，讓銀行把這些賬戶“做”到內(nèi)部系統(tǒng)，只要有人向這些賬戶匯錢(qián)，系統(tǒng)就會(huì)自動(dòng)提示并阻止錢(qián)款匯入，同時(shí)通知警方�！澳壳�，中國(guó)工商銀行上海分行通過(guò)這個(gè)方式阻斷的案件達(dá)到300多起，效果明顯�！睏罹S根說(shuō)，“但此項(xiàng)工作只有中國(guó)工商銀行上海分行和上海農(nóng)工商銀行試點(diǎn)操作，今年我們和上海銀監(jiān)局碰頭，希望建立相關(guān)機(jī)制，將這個(gè)做法推廣到在滬的所有銀行�！�
據(jù)了解，目前，公安部正在推動(dòng)銀行間資金流向快速查詢機(jī)制�！袄硐氲淖龇ㄊ牵谌魏我患毅y行都能夠?qū)⒚恳还P資金流向‘一查到底’。”易文翔說(shuō)。
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常見(jiàn)電信騙術(shù)概覽
警方總結(jié)了6類常見(jiàn)的電信詐騙方式。一是盜取他人QQ號(hào)，專門(mén)針對(duì)公司財(cái)會(huì)人員實(shí)施詐騙；二是在電話中冒充國(guó)家部門(mén)工作人員，以當(dāng)事人存在“不安全賬戶”為名進(jìn)行詐騙；三是“猜猜我是誰(shuí)”騙局，騙子偽裝成當(dāng)事人朋友或者領(lǐng)導(dǎo)，以辦事急需用錢(qián)為由讓當(dāng)事人給其匯款；四是以辦理退稅退費(fèi)為名，收取保證金；五是去年曾引起社會(huì)恐慌的“克隆卡”騙術(shù)，現(xiàn)在仍不時(shí)冒出水面；六是在網(wǎng)上建立與合法的現(xiàn)貨交易平臺(tái)很相似的詐騙平臺(tái)，派“業(yè)務(wù)員”引普通投資者上鉤。
南京大學(xué)心理學(xué)教授桑志芹認(rèn)為，在遇到通過(guò)QQ、朋友圈等方式想要借錢(qián)或需要轉(zhuǎn)賬的，首先應(yīng)打電話核實(shí)。而應(yīng)對(duì)中獎(jiǎng)詐騙、各種補(bǔ)貼或退稅詐騙，方法就是絕不相信“天上會(huì)掉餡餅”。