濟(jì)南邦家公司6年非法吸儲(chǔ)3.3億 1515名投資者被騙
7家“邦家公司”在2006年至2012年5月間，以保健產(chǎn)品銷售、汽車租賃等正常業(yè)務(wù)為掩蓋，在濟(jì)南以支付18%-30%的年回報(bào)率為誘餌，向1515名受害人非法吸收存款3.374億元。近日，濟(jì)南中院以非法吸收公眾存款罪，分別對(duì)12名“邦家公司”相關(guān)負(fù)責(zé)人處以8年至2年5個(gè)月不等的有期徒刑，并處20萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等的罰金。
以年賺18%-30%為誘餌 騙了1515名投資者
歷城區(qū)法院一審查明，廣東綠色世紀(jì)健康產(chǎn)業(yè)連鎖經(jīng)營(yíng)管理有限公司系由蔣洪偉等出資，于2002年12月4日在廣州成立，經(jīng)營(yíng)范圍為保健食品的批發(fā)、零售等業(yè)務(wù)。該公司于2006年5月至2009年3月間在濟(jì)南市注冊(cè)登記了廣東綠色世紀(jì)公司濟(jì)南分公司、濟(jì)南第二分公司、濟(jì)南第三分公司、濟(jì)南第四分公司，均系非法人單位，后于2010年先后注銷了工商登記。
2008年9月4日，蔣洪偉作為股東在廣州注冊(cè)成立廣東邦家租賃服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱廣東邦家公司)，經(jīng)營(yíng)汽車、電器、家具、兒童玩具等的經(jīng)營(yíng)性租賃和融資租賃業(yè)務(wù)。2010年8月27日，蔣洪偉在廣州市注冊(cè)成立廣東邦家健康產(chǎn)業(yè)超市有限公司(以下簡(jiǎn)稱廣東邦家健康公司)。2009年2月26日，蔣洪偉、徐坤作為股東在濟(jì)南市注冊(cè)成立濟(jì)南邦家租賃服務(wù)有限公司(以下簡(jiǎn)稱濟(jì)南邦家公司)，經(jīng)營(yíng)汽車、家電、兒童玩具租賃等業(yè)務(wù)。2010年9月、11月，廣東邦家公司、廣東邦家健康公司分別在濟(jì)南市注冊(cè)登記成立了分公司，因未依照規(guī)定接受年度檢驗(yàn)，上述兩個(gè)分公司和濟(jì)南邦家公司于2013年12月31日被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。上述7家公司均受蔣洪偉及廣東總部高管人員的控制、管理，并按照蔣洪偉及廣東總部的指示和要求開展業(yè)務(wù)，對(duì)外均以“邦家公司”的名義開展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
2006年至2012年5月間，上述7家公司按照蔣洪偉及公司廣東總部制定的政策、模式，以保健產(chǎn)品銷售、汽車租賃等正常業(yè)務(wù)為掩蓋，在未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款的情況下，在濟(jì)南以支付18%- 30%的年回報(bào)率為誘餌，采取購(gòu)買公司消費(fèi)卡、投資加盟店、聘請(qǐng)兼職顧問(wèn)、投資區(qū)域合作店、購(gòu)買積分卡等形式，向1515名社會(huì)公眾變相非法吸收存款共計(jì)3.374億元。
辦案民警介紹，例如有三個(gè)投資者每人拿出10萬(wàn)元給“邦家公司”，名義上是拿這筆錢買一輛汽車由“邦家公司”將汽車租賃出去，租賃的收入由三個(gè)投資者分成，然而實(shí)際上這30萬(wàn)元并沒(méi)有拿來(lái)買汽車，而是裝入“邦家公司”腰包，而分給投資者的所謂“利息”是從本金里出的。
截至案發(fā) 集資款2.5億多元未返還
“邦家公司”為開展非法吸收公眾存款活動(dòng)，廣東總部先后指派高管人員負(fù)責(zé)濟(jì)南、青島、煙臺(tái)等地區(qū)業(yè)務(wù)，上述公司內(nèi)設(shè)市場(chǎng)部及市場(chǎng)財(cái)務(wù)部，這兩個(gè)部門均不向工商、稅務(wù)等部門公開。上述公司所吸收的公眾存款除支付集資參與人利息、公司員工工資及提成以及滿足公司正常運(yùn)營(yíng)所需費(fèi)用之外，大部分資金按照蔣洪偉或公司廣東總部的要求，匯入蔣洪偉名下或蔣指定的他人名下的個(gè)人銀行賬戶。
法院審理查明，截至案發(fā)，7家“邦家公司”已返還集資參與人8203余萬(wàn)元(其中有30名集資參與人除全部被返還本金外，還多返還了共計(jì)18.4萬(wàn)元)，尚未返還集資參與人本金2.555億元。
胡君鵬作為廣東邦家公司濟(jì)南分公司市場(chǎng)總監(jiān)，自2011年7月至2012年1月，參與向243名公眾變相非法吸收存款2978萬(wàn)元，已返還集資參與人168.94萬(wàn)元，尚未返集資參與人本金2809萬(wàn)元，其他11名被告人也都有參與集資未返還的情況。
12名“經(jīng)理”分別獲刑并處罰金
庭審中，蔣洪偉及其他證人證實(shí)，7家公司均在蔣洪偉的控制和管理下，受廣東總部領(lǐng)導(dǎo)并按照廣東總部指示和要求開展業(yè)務(wù)。經(jīng)營(yíng)模式為健康產(chǎn)品銷售、汽車租賃、家電租賃等，同時(shí)，公司市場(chǎng)部業(yè)務(wù)員在公共場(chǎng)所向社會(huì)公眾發(fā)放宣傳資料，以免費(fèi)健康查體為名邀請(qǐng)社會(huì)公眾到公司體驗(yàn)，繼而由市場(chǎng)部工作人員采取推介健康產(chǎn)品消費(fèi)卡、加盟區(qū)域合作店、銷售積分卡等手段，以投資后在一定期限內(nèi)可以返還本金同時(shí)獲取高額回報(bào)的承諾，面向社會(huì)不特定公眾吸收存款，市場(chǎng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)收取市場(chǎng)部吸收的存款并向集資參與人出具收據(jù)。
歷城區(qū)法院一審宣判后，8名被告人不服提起上訴。濟(jì)南中院二審認(rèn)為，胡君鵬等12名被告人均犯非法吸收公眾存款罪，最終判處胡君鵬有期徒刑8年，并處罰金20萬(wàn)元。其他11名被告人分別被判處7年半至2年5個(gè)月不等有期徒刑，并處18萬(wàn)至2萬(wàn)元不等罰金。濟(jì)南時(shí)報(bào)