從最初對(duì)“天上掉餡餅”的懷疑，到深信不疑將養(yǎng)老錢投進(jìn)去，在這個(gè)過(guò)程中，不法分子到底對(duì)受害人施了哪些“魔法”？
近日，重慶市打擊非法金融活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(以下簡(jiǎn)稱市打非辦)揭露了非法集資行騙的邏輯和伎倆，提醒市民走出誤區(qū)，自覺(jué)遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)。
花錢買做過(guò)“手腳”的高科技足彩，年回報(bào)率可達(dá)60%？有人還真信了！重慶市公安局經(jīng)偵總隊(duì)通報(bào)稱，重慶警方就曾破獲過(guò)這種披著“高科技外衣”的非法集資案，涉案金額上億元。
警方介紹，自2012年起，重慶兩家公司對(duì)外宣稱其從事中國(guó)體育彩票中的足球競(jìng)彩業(yè)務(wù)，與中國(guó)體育彩票發(fā)行中心有良好合作，公司用特有的高科技手段，每月可以從足球競(jìng)彩業(yè)務(wù)獲得較高收益，并與不特定人群簽訂《購(gòu)彩合作協(xié)議》、《借款協(xié)議》、《合作協(xié)議》，按每月3分至5分的利息非法集資。
截至2014年3月，這兩家公司與投資者簽訂合同360余份，非法集資上億元。經(jīng)查，兩家公司收取的資金，并未按與投資者約定的進(jìn)行足球競(jìng)彩的買賣，而是按月進(jìn)行大筆轉(zhuǎn)移和大量的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)。
目前，該案主要嫌疑人已被警方抓獲，其對(duì)犯罪行為供認(rèn)不諱。
解析>
騙子是如何步步為營(yíng)，一環(huán)扣一環(huán)地設(shè)計(jì)，將普通市民卷入非法集資的呢？市打非辦為記者梳理勾勒出了騙子的“五部曲”，起底非法集資的行騙邏輯。
非法集資行騙“五部曲”
A。勸誘 業(yè)務(wù)員會(huì)用各種方式取得你的信任。不但業(yè)務(wù)員會(huì)出示“證件”，這些“投資公司”也會(huì)將營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證等證照擺放在顯著位置，很容易讓人相信是大規(guī)模的正規(guī)公司。同時(shí)，年輕的業(yè)務(wù)員看著老人就叫“爺爺、奶奶”，端茶送水陪聊天送禮品，將中老年人哄得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。
B。誘餌 在典型的非法集資案中，誘因通常是暴利回報(bào)，其他的好處則包括可以獲得養(yǎng)老公寓的免費(fèi)居住權(quán)、免費(fèi)到風(fēng)景區(qū)旅游、免費(fèi)獲得健康體檢、獲得對(duì)方贈(zèng)送的牙膏、毛巾、香皂等小禮品。
C。合謀 絕大多數(shù)的非法集資騙局都會(huì)使用誘餌，也就是第三人，這些人配合演出好誘使受害人上鉤。比如，為了營(yíng)造可信的“高大上”企業(yè)形象，“生物科技公司”專門邀請(qǐng)操著一口英文的“外國(guó)專家”來(lái)講解，還配有風(fēng)度翩翩的翻譯。
D。施壓 不法分子會(huì)施壓催促受害人進(jìn)行交易。通常的做法是說(shuō)發(fā)布的投資“新品”，或說(shuō)公司老板為慶祝老婆給他生了“龍鳳胎”限時(shí)讓利回報(bào)投資者，超過(guò)時(shí)間就買不到這樣的高收益產(chǎn)品。
E。拖延 設(shè)計(jì)這一環(huán)節(jié)的目的在于阻止受害人報(bào)警。比如，犯罪嫌疑人在潛逃前還發(fā)布所謂通告，要下線人員記住自己的業(yè)績(jī)，承諾日后重新返利，借此來(lái)穩(wěn)住受騙群眾。
對(duì)話>
被騙市民多心存僥幸 占小便宜反而吃大虧
對(duì)話>
“其實(shí)一開(kāi)始也猶豫過(guò)，但最終僥幸心理占了上風(fēng)�！苯�，記者通過(guò)和受害人的對(duì)話、交流發(fā)現(xiàn)，有的人一開(kāi)始就清楚這種投資遲早會(huì)有資金鏈斷裂的那一天，但大都心存僥幸，不相信自己會(huì)是“擊鼓傳花”上的那最后一環(huán)。
看鄰居獲利分外眼紅
“我對(duì)投資其實(shí)是很小心翼翼的，一開(kāi)始我也覺(jué)得這些民間投資公司的項(xiàng)目碰不得，但看到一個(gè)個(gè)鄰居熟人都拿到了高息回報(bào)，我就開(kāi)始羨慕了。誰(shuí)知道一投進(jìn)去，不但利息收不到本也賠了個(gè)精光�！笔茯_的劉女士悔恨地說(shuō)。
辦案民警稱，小部分市民對(duì)民間投資公司心存僥幸認(rèn)為騙的都是別人，自己不會(huì)被騙。
以為不報(bào)案能拿回錢
“聽(tīng)說(shuō)事情如果不鬧大，我們的錢還能拿回來(lái)，投資公司還可以去融資�！笔芎θ岁惼牌耪f(shuō)，他們關(guān)于是否報(bào)案就糾結(jié)了三四個(gè)月。“拿回錢來(lái)的情況基本不存在，這些投資公司的負(fù)責(zé)人早就有了卷錢跑路的想法。”
警方表示，在民警辦案過(guò)程中，有的受害人依舊不予理解，甚至認(rèn)為民警的介入會(huì)斷了他們的“財(cái)路”。記者 郭發(fā)祥 報(bào)道