漫畫／高鳳林
近年來，非法集資類涉眾型犯罪在全國高發(fā)，并呈逐年上升趨勢，由于此類案件受害人數(shù)眾多，極易引發(fā)其他社會問題。近日，山西省陽泉市公安局城區(qū)分局集中公布了一批“非法集資”類涉眾犯罪案件。據(jù)悉，自2012年至今該局共立非法集資類涉眾犯罪案件6起，共涉及受害群眾1000余人，涉案資金近5000余萬元。
非法集資類涉眾型犯罪緣何多發(fā)？不法分子運用哪些手段進(jìn)行斂財？如何預(yù)防此類案件發(fā)生？針對此問題，《法制日報》記者專門采訪了山西省陽泉市公安局城區(qū)分局局長王庚明。
金融體系不合理群眾法律意識淡薄
“金融體系結(jié)構(gòu)的不合理是導(dǎo)致此類案件多發(fā)的主要原因�！蓖醺鞣治稣f，以陽泉城區(qū)為例，近年來經(jīng)濟(jì)發(fā)展迅猛，但金融市場資金增值渠道單一、銀行利率低、貸款手續(xù)繁瑣，造成群眾資金投向的迷惑和融資渠道的困惑，這就為非法集資提供了可乘之機(jī)。
王庚明表示，部分群眾法律意識淡薄，投資知識欠缺，風(fēng)險意識較差也是案件多發(fā)原因之一。綜合分析近年來辦理的非法集資類案件，受害群眾成分復(fù)雜，其中不乏政府工作人員以及金融從業(yè)人員，主要以40歲至80歲的中老年人、城市下崗工人、離退休人員等特殊群體為主。大多投資群眾不能正確辨別合法與非法、違法與犯罪的界限，往往抱有一夜暴富的心理，在高額回報和虛假宣傳面前，不能很好地把握自己，輕易被非法集資者所迷惑，成為非法集資的受害人。
“政府相關(guān)部門職責(zé)不明確導(dǎo)致的對非法集資犯罪社會控制力不高也導(dǎo)致了案件發(fā)生。比如許多部門都能發(fā)現(xiàn)非法集資的苗頭，但是溝通不暢、信息傳遞不及時，沒有統(tǒng)一的協(xié)調(diào)、配合機(jī)制，而使其不斷發(fā)展逐步演變成為非法集資案件�！�
非法集資高息誘餌披著合法外衣
王庚明告訴記者，從作案手段來看，大部分都以支付高息為誘餌，使部分集資人員獲得暫時實惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動規(guī)模。不法分子大多以民間借貸形式進(jìn)行集資活動，為了獲取更多更廣的群眾參與集資，以支付高息，使部分人參與到集資活動中，在非法集資活動開始初期，往往都能按允諾條件，以高于銀行利率的回報讓集資參與人獲得實惠，利用獲利人四處宣揚，不斷擴(kuò)大集資規(guī)模，以達(dá)到“錢生錢，利滾利”的目的。
“與此同時，不法分子還以合法形式掩蓋非法集資性質(zhì)，鼓動不特定人員參與非法集資活動。這些人員所在公司、企業(yè)，往往獲得合法的工商登記，具有核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍，為了掩蓋其非法集資的性質(zhì)，便向社會公眾大肆鼓吹其集資活動是經(jīng)過批準(zhǔn)同意的，并且其公司、企業(yè)集資款是用于擴(kuò)大生產(chǎn)、投資開發(fā)，對其非法集資的性質(zhì)掩蓋。隨后便鋌而走險，用后續(xù)集資人員的資金支付前期集資者的利息，使資金越滾越大，越集越多�！蓖醺髡f道。
存在定性調(diào)查取證追贓處置四難
而對此類案件的偵辦往往存在著案件定性難、調(diào)查取證難、追贓難、涉案財物處置難等問題。
“非法集資案件成因復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)糾紛與經(jīng)濟(jì)犯罪交織，犯罪行為的隱蔽性強(qiáng)，查處難度大，其中涉及罪與非罪、違法與犯罪，此罪與彼罪等問題較多。為了規(guī)避打擊，集借款人在借條上均不反映借貸利息，造成一些案件很難定性立案�！蓖醺髡f道。
而在調(diào)查取證上，不法分子為逃避處罰不建立規(guī)范嚴(yán)謹(jǐn)?shù)呢攧?wù)賬簿，被抓獲后拒不交代贓款、贓物去向，導(dǎo)致無法通過提取書證、物證查清事實。同時部分集資犯罪涉及多個省、市，涉案賬號交易頻繁，如查清資金流向和賬目，需有專業(yè)會計、審計等人員介入，辦案經(jīng)費遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于一般的案件，由于案件的復(fù)雜性，取證時間長，取證難度大。
“其次投資參與人存有僥幸心理寄希望于嫌疑人有一天能還錢，因此報案不及時，造成公安機(jī)關(guān)查處時間上的延后。”王庚明介紹說，一起案件涉及受害群眾少則數(shù)百人、多達(dá)上千人，大量吸收的資金、存款流向復(fù)雜，涉案資金去向均流往外地，資金不易追回，增加了追贓和財產(chǎn)處置的難度。
合力打擊之余亟待健全教育防范
面對非法集資類案件多發(fā)的態(tài)勢，如何從源頭遏制？
王庚明建議，要建立黨委、政府牽頭，各相關(guān)職能部門共同掌控非法集資經(jīng)濟(jì)犯罪，形成打擊合力新格局。公安機(jī)關(guān)作為預(yù)防和打擊非法集資犯罪的重要職能部門，要切實加大基礎(chǔ)建設(shè)投入，與各行政執(zhí)法部門協(xié)作機(jī)制，廣泛搜集情報信息，提升預(yù)防和發(fā)現(xiàn)犯罪的能力，做到早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早打擊；金融部門要切實履行職責(zé)，在日常業(yè)務(wù)工作中注意發(fā)現(xiàn)苗頭、傾向，力爭將問題消除在萌芽狀態(tài)；工商部門要嚴(yán)把企業(yè)、公司登記注冊和經(jīng)營范圍審查關(guān)，嚴(yán)把企業(yè)、公司年檢關(guān)，定期清理“問題”公司、企業(yè)。
“同時要健全宣傳教育防范非法集資的法律知識和風(fēng)險意識的機(jī)制�！蓖醺髡f道，在主流媒體、網(wǎng)絡(luò)、社區(qū)積極開展法律知識、金融常識、投資理念和風(fēng)險意識等的宣傳，引用典型案例以案釋法，用事實教育群眾增強(qiáng)法制觀念，引導(dǎo)群眾理性投資，提高全社會的免疫力。同時，要適時應(yīng)發(fā)布在偵非法集資案件的統(tǒng)一宣傳口徑，及時打消受害群眾的疑慮和找政府“資產(chǎn)重組”“買單”以挽回?fù)p失等幻想，強(qiáng)化預(yù)防工作，確保社會穩(wěn)定。
【案例】
以傳銷手段許諾高回報發(fā)展會員
2012年9月以來，犯罪嫌疑人陳某伙同蘭某以大顯集團(tuán)有限責(zé)任公司商務(wù)總代理全國唯一指定代理商的名義，在陽泉市城區(qū)非法設(shè)立辦事處，指使李某、胡某、王某等人以虛假的宣傳資料和投資高回報，通過講課、親友介紹拉人入會，發(fā)展大顯手機(jī)會員和商務(wù)股金會員，分層級進(jìn)行管理獎勵，進(jìn)行傳銷活動，現(xiàn)查明：該辦事處已發(fā)展手機(jī)會員136人，股東15人，銷售商務(wù)股金192份，涉案金額120萬元。
2012年初開始，犯罪嫌疑人呂某謊稱自己是“韓國某公司”山西區(qū)域經(jīng)理，為公司進(jìn)行資本運作，以入股2600元每半月獲利400元的賺錢神話，通過授課、利誘、教唆方法蠱惑人心，利用其骨干成員在陽泉市區(qū)、郊區(qū)、礦區(qū)、開發(fā)區(qū)陸續(xù)發(fā)展50余家報單中心進(jìn)行非法傳銷牟利。為了擴(kuò)大資金規(guī)模，呂某要求報單中心每半月遞增30%的業(yè)績作為競爭淘汰條件，誘使各報單中心大量發(fā)展股民，競相設(shè)立下一層的報單中心，套取底層入股百姓的資金作為上層的返利，層層獲取非法利潤。在其謊言的煽動和高回報率的誘惑下，有數(shù)千股民相繼投資入股，累計資金近億元，該案抓獲犯罪嫌疑人13名，凍結(jié)非法資金3900余萬元。僅城區(qū)受騙群眾就達(dá)3000余人。目前案件正在繼續(xù)辦理中。
以高息為餌非法吸收公眾存款
2011年8月初開始，犯罪嫌疑人閆某租用陽泉城區(qū)金聯(lián)大廈B座13層5號和9號，以天津億泓股權(quán)投資基金有限公司代理商和山西億泓投資有限公司的名義，向群眾作虛假宣傳，以高息回報為誘餌，與不特定人簽訂天津億泓股權(quán)投資有限公司的投資理財協(xié)議。
閆某幫助前來投資的群眾將錢轉(zhuǎn)入其指定的賬戶，天津總公司按照投資客戶合同金額的18%給其進(jìn)行提成，后其將其中通過其公司業(yè)務(wù)員介紹的投資客戶的合同投資額的1%--3%給業(yè)務(wù)員提成。該案涉及人數(shù)101人，非法吸收公眾存款金額達(dá)775萬元，受害人實際損失6581000元，閆某從中獲利100余萬元。
銷售理財產(chǎn)品購買內(nèi)部職工股
2011年10月以來，犯罪嫌疑人韓某租住位于城區(qū)鳳凰城小區(qū)3樓三單元901室，設(shè)立天津源軍股權(quán)投資基金公司和深圳華瑞龍投資擔(dān)保有限公司駐陽泉市場部，以短期月息6%的高利息加分紅為誘餌，銷售天津源軍投資基金有限公司三個月、六個月、九個月、一年期不等的基金理財產(chǎn)品和山西中益能節(jié)能技術(shù)有限公司、深圳華瑞龍投資擔(dān)保有限公司的內(nèi)部職工股，在我市進(jìn)行非法集資活動，涉及受害人數(shù)135人，非法吸收公眾存款金額達(dá)7874270元，受害人實際損失7052270元。
2012年6月5日至2014年6月26日期間，犯罪嫌疑人李某以公司發(fā)展、擴(kuò)大經(jīng)營、周轉(zhuǎn)資金等名義，其承諾以每月2分至3分不等、按季度支付借款人利息，向社會不特定人及公司吸收大量資金，涉案金額巨大。目前已有19名受害群眾報案，非法吸收存款金額高達(dá)2300余萬元。目前犯罪嫌疑人李某已被刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦過程中。
借實體店吸引顧客投資理財
2012年4月份至2013年7月份，犯罪嫌疑人石某在陽泉市城區(qū)通成蘆薈日用品店向前來購買完美產(chǎn)品的顧客，以短期高額回報為由，介紹投資理財模式，吸收公眾存款。
據(jù)石某交代，其吸收存款主要為四種方式：第一種投100元，返100元，投資期限為3個月、6個月和12個月，到期后連本帶利可以拿到投資金額的兩倍；第二種是投100元，返100元，在投資期間可以在石某的完美專賣店拿與投資金額相等價值的完美產(chǎn)品，投資期限為500天或12個月，到期后可以取回投資本金；第三種是投資5200元，按每月返還1000元，共返10個月；第四種是投資5200元，先返5000元的完美產(chǎn)品，然后每月返500元，共返10個月。截至案發(fā)，犯罪嫌疑人石某共吸收41人存款，吸收投資款1770600元。
虛假宣傳許諾高息誘騙數(shù)十人
2013年7月份以來，犯罪嫌疑人郝某租用城區(qū)金聯(lián)大廈B座15層18號，并設(shè)立了香港浩陽投資控股(集團(tuán))有限公司陽泉辦事處，以山東濟(jì)南冥卓聯(lián)眾擔(dān)保有限公司為擔(dān)保，利用虛假、夸大宣傳，對外宣傳香港浩陽投資控股(集團(tuán))有限公司的理財項目，從2013年7月份至12月18日期間，吸收陽泉籍投資者投資600余萬元，涉及人數(shù)80余人，同年12月份以后，其無法履行協(xié)議，致使投資者投資款無法返還，給投資群眾造成經(jīng)濟(jì)損失。截至目前，共有61名受害群眾報案，涉及吸收金額高達(dá)5130798元，損失高達(dá)4828958元�！跤浾� 馬岳君 王志堂