1月6日，上海虹橋火車站來了一個(gè)女乘客——長發(fā)，面容怪異，穿著高跟鞋走路十分別扭。上海鐵警果斷出擊，上前攔下。一經(jīng)查驗(yàn)，男的啊！
他是誰？犯罪嫌疑人何某。何某涉嫌去年從杭州聯(lián)合銀行盜竊42位儲戶總計(jì)9505萬元存款的大案。
辦案的是杭州西湖公安分局，錢江晚報(bào)記者隨后從西湖警方處了解到，何某在上海落網(wǎng)之后，被移交到了他們這里。其實(shí)，這個(gè)大案，案發(fā)后不久西湖警方就已經(jīng)抓獲了涉及此案的主要人員邱某，而何某是其中一個(gè)中間人(本報(bào)曾有報(bào)道)。他們到底是如何行騙的？怎么就把高達(dá)9505萬的巨額存款神不知鬼不覺地騙到手的呢？
昨天下午，西湖警方進(jìn)一步曝光了他們內(nèi)外勾結(jié)騙錢的伎倆。
儲戶存折無緣無故少了200萬
這個(gè)案子，是去年2月14日那天案發(fā)的。
當(dāng)天，西湖警方接到了杭州聯(lián)合銀行古蕩支行報(bào)案：某儲戶存折上的200萬元存款在其本人不知情的情況下被人劃走。隨后又有儲戶碰到了同樣的怪事。這讓銀行壓力很大，也讓西湖警方陷入了長考。
現(xiàn)在，經(jīng)過縝密偵查，涉案的9名犯罪嫌疑人目前已經(jīng)落網(wǎng)，以主罪盜竊罪移送檢察院。
警方的結(jié)論是：此案主要嫌疑人通過勾結(jié)銀行內(nèi)部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨后盜取儲戶存款，從而收取利益。
用高回報(bào)騙儲戶簽“六不協(xié)議”
涉案犯罪嫌疑人環(huán)環(huán)相扣，層級嚴(yán)密。
2013年12月，主犯邱某通過嫌疑人陳某、夏某、王某等人介紹，聯(lián)系上了一些手頭有資金的客戶(“銀主”)，同時(shí)通過嫌疑人祝某(A)、朱某介紹，結(jié)識了杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處負(fù)責(zé)人，也是姓祝的，祝某(B)。
邱某和同伙對“銀主”拋出的誘餌是，存款額11%-13%不等的高額回報(bào)。
要得到這樣的高額回報(bào)，那“銀主”就必須簽署一份“六不協(xié)議”——不開通短信提醒業(yè)務(wù)、不開通網(wǎng)銀權(quán)限、不能通存通兌、不查詢、不得提前支取、不對在銀行工作的親人朋友提起。
如果你是局外人，說不定一眼就看出來了，這分明是要蒙蔽“銀主”也就是儲戶的眼睛嘛！但因?yàn)楦呋貓?bào)，大家竟沒有絲毫懷疑。
再次輸密碼其實(shí)轉(zhuǎn)走儲戶的錢
當(dāng)“銀主”來到銀行指定窗口存款時(shí)，銀行工作人員祝某(B)故意讓“銀主”二次輸入密碼，在首次輸入存款驗(yàn)證密碼之后，祝某(B)趁“銀主”不備，在后臺打開轉(zhuǎn)賬界面，要求“銀主”再次輸入密碼，而此時(shí)的密碼驗(yàn)證實(shí)為轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證。
由于儲戶賬戶發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易后銀行電腦系統(tǒng)上均會顯示未打印賬單提示，為此祝某(B)又用白紙?jiān)诖蛴C(jī)上打印客戶交易單，并銷毀轉(zhuǎn)賬憑證客戶回單聯(lián)，從而不被銀行后臺系統(tǒng)察覺。儲戶離柜后，祝某(B)又私自將存款直接轉(zhuǎn)入嫌疑人邱某、朱某等賬戶。
犯罪嫌疑人收到款項(xiàng)后以不同比例進(jìn)行分贓，其余款項(xiàng)用于還債等用途。
據(jù)邱某交代，其支付給銀行工作人員祝某(B)存款金額3%的好處費(fèi)，而介紹“銀主”存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
據(jù)調(diào)查，該案涉案資金總額9505萬元，累計(jì)業(yè)務(wù)50筆，涉及被盜儲戶42人。
超過5000萬元贓款已被追回
截止目前，超過5000萬元的贓款已被追回，剩余缺口部分由銀行先行墊付，警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據(jù)增補(bǔ)工作。
警方提醒，高息背后往往存在陷阱，儲戶不要盲目選擇投資理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)選擇正規(guī)渠道和正規(guī)理財(cái)產(chǎn)品。記者 胡大可 柏建斌 本報(bào)通訊員 宋歌/文 林焱挺/制圖