杭州42位儲戶的慘痛教訓(xùn)！
“不查詢”、“不得提前支取”……為拿高息，他們簽下如此詭異的協(xié)議
警方提醒，看清高息背后的陷阱
近億元的存款怎會“人間蒸發(fā)”？
杭州42位儲戶的慘痛教訓(xùn)！
“不查詢”、“不得提前支取”……為拿高息，他們簽下如此詭異的協(xié)議
警方提醒，看清高息背后的陷阱
昨天下午，杭州市西湖區(qū)警方對外通報了近期破獲的一起特大經(jīng)濟(jì)類案件：不法分子勾結(jié)銀行內(nèi)部人員，以簽訂“六不協(xié)議”為幌子，并偽造各種文件，將42名儲戶名下的9505萬元人民幣挪走。
而儲戶們之所以會上當(dāng)，都是因?yàn)檩p信了對方提出的所謂現(xiàn)場返還的高額利息。
在將案件移送檢察院的同時，警方也希望通過此案讓大家認(rèn)清這種騙術(shù)，不要相信一些來路不明的高息存款。
42名儲戶的巨額存款“蒸發(fā)”
去年2月14日，西湖警方接到杭州聯(lián)合銀行古蕩支行報案：銀行一名儲戶存折上的200萬元存款在其本人不知情的情況下被人劃走。
根據(jù)銀行反映近期資金流動異常以及提供的相關(guān)證據(jù)，西湖警方立即對該案開展立案偵查。
根據(jù)隨后調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這筆兩百萬的資金只是冰山一角。
隨著更多案件浮出水面，這起案子最終的涉案資金總額達(dá)到9505萬元，累計(jì)業(yè)務(wù)50筆，涉及被盜儲戶42人。
案發(fā)后，西湖警方于去年3月13日抓獲嫌疑人邱某等7人，今年1月，本案另兩名嫌疑人也相繼落網(wǎng)。
經(jīng)查，該案嫌疑人通過勾結(jié)銀行內(nèi)部工作人員，以高息誘騙儲戶存款，隨后盜取儲戶存款，從而收取利益。
截至目前，超過5000萬元的贓款已被追回，剩余缺口部分由銀行先行墊付，警方正在全力開展剩余贓款追回以及證據(jù)增補(bǔ)工作，該案目前以主罪盜竊罪的名義移訴杭州市檢察院。
那么，這些儲戶的存款究竟是怎么消失的？民警抽絲剝繭，還原了真相。
簽訂“六不協(xié)議”承諾高息
經(jīng)查，該案主犯邱某在2013年12月通過嫌疑人陳某、夏某、王某等人介紹，聯(lián)系上了一些手頭有資金的客戶(俗稱“銀主”)，同時通過嫌疑人祝某(A)、朱某介紹，結(jié)識了杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處負(fù)責(zé)人祝某(B)。
隨后這伙人以銀行系統(tǒng)“開口子”的方式，冒用銀行名義與“銀主”簽訂協(xié)議，許諾對方只要將錢存入指定銀行，同時簽署“六不協(xié)議”，就可現(xiàn)場拿取11%到13%的高額利息。
所謂“六不”，就是“不開通短信提醒業(yè)務(wù)”、“不開通網(wǎng)銀權(quán)限”、“不能通存通兌”、“不查詢”、“不得提前支取”、“不對在銀行工作的親人朋友提起”。
為了讓“銀主”相信，不法分子還偽造出了蓋有銀行公章的保證書。
騙“銀主”輸密碼轉(zhuǎn)走存款
“銀主”簽訂相關(guān)協(xié)議后將存款存入指定銀行，由邱某以及“銀主”的聯(lián)系人陪同“銀主”在指定時間到杭州聯(lián)合銀行古蕩支行文二分理處打印銀行對賬單。
隨后，當(dāng)“銀主”去指定窗口存款時，祝某(B)號稱為其進(jìn)行“特殊”業(yè)務(wù)辦理，并在“銀主”首次輸入存款驗(yàn)證密碼之后，趁“銀主”不備在后臺打開轉(zhuǎn)賬界面，要求“銀主”再次輸入密碼，而此時的密碼驗(yàn)證實(shí)為轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證。
由于客戶賬戶發(fā)生轉(zhuǎn)賬交易后銀行電腦系統(tǒng)上均會顯示未打印賬單提示，為此祝某(B)用白紙?jiān)诖蛴C(jī)上打印客戶交易單，并銷毀轉(zhuǎn)賬憑證客戶回單聯(lián)，從而不被銀行后臺系統(tǒng)察覺。
在“銀主”離柜后，祝某(B)私自辦理轉(zhuǎn)賬交易，將存款直接轉(zhuǎn)入嫌疑人邱某、朱某、祝某(A)三人賬戶。
犯罪嫌疑人收到款項(xiàng)后以不同比例進(jìn)行分贓，其余款項(xiàng)用于還債等用途。據(jù)嫌疑人邱某交代，其支付給銀行工作人員祝某(B)存款金額3%的好處費(fèi)，而介紹“銀主”存款的中間人則能拿到存款額18%以上的高額傭金。
警方提醒，不要相信天上掉餡餅的美事會發(fā)生，高息背后往往存在陷阱，儲戶不要為了獲取高收益而盲目選擇投資理財產(chǎn)品，應(yīng)選擇正規(guī)渠道和正規(guī)理財產(chǎn)品，同時要注意個人信息的保護(hù)，不輕易透露給他人，在遇到問題時，應(yīng)多咨詢相關(guān)專業(yè)人士或與親朋好友商議�！ 跬ㄓ崋T 宋歌 本報記者 朱寅