訂8000美元的貨，匯款卻匯了44000美元。廣州一家外貿(mào)公司遇到了這樣“天上掉錢”的好事，然而，老板洪先生卻為此發(fā)愁。因?yàn)椋槔习迨潞蟛胖�，這是一種新型外貿(mào)騙局，目前國內(nèi)已經(jīng)有多家供應(yīng)商上當(dāng)。
這半個(gè)月以來，記者通過深入調(diào)查發(fā)現(xiàn)，像洪先生這樣上當(dāng)受騙的供應(yīng)商已經(jīng)有40多家，涉案金額達(dá)2421萬元，受騙企業(yè)主要來自廣東、福建、浙江等地，廣州本土外貿(mào)企業(yè)也有不少。這個(gè)騙局一開始根本不露蛛絲馬跡，騙子以采購商的身份接近外貿(mào)企業(yè)，詢單、下單、付款，但是在付款的時(shí)候會(huì)多打款，一般高出貨值多10倍，但付款是從其他賬號(hào)打到公司的賬戶。
記者調(diào)查了解到，其實(shí)“客戶”就是黑客。供應(yīng)商無辜被利用，因?yàn)樯姘�，受害者難以洗白，賬號(hào)被凍結(jié)，個(gè)人出境也被抓，最終甚至公司也可能因此癱瘓。這個(gè)外貿(mào)新騙局到底怎樣坑害企業(yè)？為何到現(xiàn)在仍未引起相關(guān)部門的重視？這其中到底有何“玄機(jī)”？記者深入到幾十家受害群體，了解了不少鮮為人知的受騙案例。
現(xiàn)象
訂一小批貨 匯款多十倍
訂一批8000美元的車載充電器，定金只是2000美元，公司卻收到44000美元，客戶則要求洪先生幫忙把剩余的錢轉(zhuǎn)入他的香港匯豐銀行賬戶。
廣州的洪先生是一家電子外貿(mào)公司的老板，6月17日，一名客人通過QQ主動(dòng)和他的業(yè)務(wù)員聯(lián)系，自稱是外貿(mào)公司的采購，說要訂一批8000美元的車載充電器。8月5日，洪先生公司收到44000美元，以為是該客戶打來的，便問他為什么要打44000美元，因?yàn)槎ń鹬灰?000美元�？蛻魟t要求洪先生幫忙把剩余的錢轉(zhuǎn)入他的香港匯豐銀行賬戶。
“錢本來就是他的，幫他轉(zhuǎn)出去我們不會(huì)有任何損失，純粹就是幫個(gè)小忙，我也沒有多想，就轉(zhuǎn)了�！焙橄壬f，“偶爾幫客戶這種小忙在我們這個(gè)行業(yè)也是很正常的�！�
然而，錢轉(zhuǎn)出去后，洪先生再聯(lián)系客戶約定出貨時(shí)間，卻聯(lián)系不上了，QQ已被拉黑。
“直到11月12日，香港警方寄了一個(gè)快遞，說我們有違法行為，收了臺(tái)灣艾可米科技有限公司的44000美元，我們才知道這44000美元根本就不是客戶打過來的�！焙橄壬f，“香港警方要求我們退還44000美元給臺(tái)灣艾可米科技有限公司�！�
目前，因?yàn)樯嫦釉p騙，洪先生的賬號(hào)已經(jīng)被香港警方凍結(jié)。
兩星期前，當(dāng)洪先生看到網(wǎng)絡(luò)上有人發(fā)布了與他相似的經(jīng)歷時(shí)，他才反應(yīng)過來自己被騙了，并加入了由首次對(duì)該騙局進(jìn)行公開揭露的外貿(mào)企業(yè)老板魏先生組建的受害者群。記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，一共有66名受害者，其中被騙的至少有42家企業(yè)，涉案金額少則3萬元，其中一位中山的梁先生被騙高達(dá)140萬。
“我在網(wǎng)上把騙子資料給曝光了。很巧的是，這個(gè)騙子公司也跟梁先生有接觸，我們轉(zhuǎn)出的賬號(hào)都是一樣的，收款人名字也一樣，所有提供的證明材料都指向同一伙人�！焙橄壬f。
記者了解到，這個(gè)騙局屬于多方配合縝密的團(tuán)伙作案，一開始根本不露蛛絲馬跡。具體的作案方式為：其中一個(gè)騙子以采購商的身份接近外貿(mào)企業(yè)，詢單、下單、付款，但是在付款的時(shí)候會(huì)多打款，一般高出貨值多倍，而且付款是從另一個(gè)賬號(hào)打到公司的賬戶。騙子采購商在打了多余貨款之后，開始找借口，例如會(huì)說他在中國國內(nèi)的某個(gè)供應(yīng)商沒有美金賬號(hào)，需要通過你中轉(zhuǎn)代付。于是，順理成章讓你把除了貨款的余款打到另一個(gè)賬戶。因?yàn)楹献髁耍局l(fā)展長期生意的目的，或者已經(jīng)建立的“革命”感情，外貿(mào)企業(yè)可能很爽快就當(dāng)了中轉(zhuǎn)站。至此，這個(gè)騙局差不多就要露出它猙獰的面目了。
受害人
想借法律追討，但層層官司或看不到頭
這些錢分別打到了幾個(gè)賬戶，假設(shè)下面的人也是受害者，那么，這一環(huán)的公司還得再跟下一環(huán)的公司打官司，“每個(gè)官司都要耗費(fèi)時(shí)間和精力，什么時(shí)候才能到頭，非常難說�！�
目前，梁先生提供了不少證據(jù)給香港警方，證明自己也是受害者，并跟臺(tái)灣公司溝通，愿意配合幫忙追回貨款，所以剛開始雙方還是有商有量的。但是，當(dāng)香港警方告訴臺(tái)灣公司，因?yàn)殄X被分成四份匯出去，這四份也許又往下一直分，那么整個(gè)程序走起來將非常的復(fù)雜，追回來的可能性不太大時(shí)，臺(tái)灣公司就決定請律師跟梁先生打官司。“臺(tái)灣公司就一個(gè)目標(biāo)，要我把錢原路退回�！绷合壬f。
但梁先生說，這28萬美元先被分成四份，再分下去，也許每個(gè)又是若干份，假設(shè)下面的也是受害者，那么，這一環(huán)的公司還得再跟下一環(huán)的公司打官司，每個(gè)環(huán)節(jié)都有律師函壓下來�！懊總�(gè)官司都要耗費(fèi)時(shí)間和精力，什么時(shí)候才能到頭，非常難說。”梁先生說。
梁先生表示，在受害者群，也有公司提出和被“釣魚”者各承擔(dān)一半損失，不想陷入這樣的局面。但是，被“釣魚”公司有的好溝通，有的不好溝通。該受害者遇到的就是不好溝通的，對(duì)方就認(rèn)一個(gè)理，錢是匯入你賬戶的，你該原路還回，其他免談。
實(shí)際上，根據(jù)梁先生所說，臺(tái)灣公司可憑“不當(dāng)所得”起訴他，這樣他除了同樣以“不當(dāng)所得”起訴下一個(gè)收款方，層層來追貨款，確實(shí)也沒有其它的選擇了。不然，就要自己掏錢了事。因此，如果說作為第二、第三甚至更多層的受害者，只要不想無辜賠錢，都得一層層地把官司打下去。
魏先生認(rèn)為，這個(gè)騙局環(huán)環(huán)相扣，源頭公司要么追討無望，自認(rèn)倒霉撤訴，要么中間環(huán)節(jié)的受害者不堪漫長的糾紛，為了息事寧人，最終被迫分?jǐn)偪铐?xiàng)，替黑客“埋單”。
迷局
層層詐騙，匯款方也是受害者？
“我們通電話的時(shí)候都沒談起貨款付到別的賬戶的事，我當(dāng)時(shí)覺得老客戶不好意思催他付錢，騙子就是利用了這一點(diǎn)�！�
和梁先生所提到的被“釣魚”臺(tái)灣公司一樣，寧波的謀先生和他的南美洲客戶遭遇的就是這種情況。
謀先生是做廣告禮品出口行業(yè)的，和南美洲的客戶已經(jīng)合作了15年，一直相安無事。但上個(gè)月，謀先生卻沒有按時(shí)收到客戶的20萬美元貨款，但對(duì)方卻聲稱貨款早已按照他郵件的要求打到了他的新賬號(hào)。
“有可能我的郵箱密碼被盜，也有可能客戶郵箱被黑，然后騙子用克隆郵箱的方式讓我和客人沒有察覺是在騙子設(shè)定的兩個(gè)郵箱之間往來郵件，”謀先生說，“我們通電話的時(shí)候都沒談起貨款付到別的賬戶的事，我當(dāng)時(shí)覺得老客戶不好意思催他付錢，騙子就是利用了這一點(diǎn)�！�
由于報(bào)案及時(shí)，再加上銀行方面發(fā)現(xiàn)一個(gè)賬戶開了幾個(gè)月都沒有交易，一次打進(jìn)7萬元，不到1小時(shí)又全部劃走，引起銀行的注意，錢就沒入犯罪分子的個(gè)人賬戶，但犯罪分子目前還沒有被抓獲。根據(jù)寧波警方調(diào)查，騙子是外籍人員，使用假的護(hù)照在安徽、廣州等地開戶，并用假的護(hù)照開離岸公司，騙子主要居住地就在廣州。
“這和第一個(gè)被騙的臺(tái)灣公司一樣，只是騙子黑客用攻擊我和客戶郵箱的方式，騙得了我客戶的貨款，讓客戶將款分別付到不同的賬戶，也可能有群里受害的外貿(mào)公司，目前尚不知道，等周一客戶給我銀行水單就清楚了�！敝\先生說。
供應(yīng)商
涉案在身難以洗白，賬號(hào)被凍結(jié)
一旦對(duì)方?jīng)]有撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號(hào)，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號(hào)，都處于香港轄下，都會(huì)被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴(yán)重的是，企業(yè)資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題。
有一天，深圳的丁先生去香港，但剛過福田口岸就被香港警方以涉嫌洗黑錢帶回了警局�！拔冶蛔r(shí)完全不知道怎么回事，香港警方告訴我，我的賬號(hào)去年分7次匯入了11萬美元，而這11萬美元是別的客戶被釣魚，然后匯到了我賬號(hào)。”丁先生說，“但那是一個(gè)非洲客戶打給我的，他當(dāng)時(shí)向我訂購了2萬美元的貨，然后分7次把10多萬美元打給我，并讓我轉(zhuǎn)給他的其他賬戶，說是要給別的公司打貨款，我當(dāng)時(shí)沒有多想就匯了�！�
丁先生告訴記者，他被香港警方扣押了1天，第2天交了10萬港元才保釋出來，本月17號(hào)他還需要回去報(bào)到。“我的賬號(hào)其實(shí)在今年3月時(shí)就已經(jīng)停止使用了，當(dāng)時(shí)香港銀行通知我說因?yàn)樾姓颍业馁~號(hào)不能用了�！倍∠壬f，“現(xiàn)在突然說我涉嫌洗黑錢，我自己都搞不清楚是怎么回事，莫名其妙就被罪名了�！�
像丁先生遭遇的這種情況，在受害者中不止他一個(gè)，廣州的洪先生、譚小姐、郭小姐等都將面臨類似的情況。目前，有7家企業(yè)的賬號(hào)已經(jīng)被凍結(jié)。廣州的郭小姐說，“我這幾天準(zhǔn)備親自去香港問問�！�
記者了解到，一旦對(duì)方?jīng)]有撤訴，案件沒有了結(jié)，不管是香港公司、香港賬號(hào)，還是香港公司、國內(nèi)離案賬號(hào)，都處于香港轄下，都會(huì)被凍結(jié)，而且不能注銷重開。最嚴(yán)重的影響是，企業(yè)的資金都在里面，被凍結(jié)了，直接面臨資金流斷裂問題。目前，記者接觸到的受害者恰恰都是中小型企業(yè)，資金流更為吃緊。
律師建議：抱團(tuán)報(bào)案
梁先生說曾去報(bào)案，但以不屬于刑事案件為由拒絕立案，之后稱因?yàn)閷儆谏嫱獍讣枰拖愀劬铰?lián)合處理取證，處理起來非常麻煩，仍然拒絕立案。
據(jù)了解，日前有江門警方抓獲了一個(gè)犯罪分子，該犯罪分子正是梁先生4個(gè)匯出賬號(hào)中的其中一個(gè)的開戶人。目前被香港警方凍結(jié)賬號(hào)的有7家，多家企業(yè)老板曾到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)案，但都沒有予以立案。
“我去了白云區(qū)刑警大隊(duì)報(bào)案，但公安局的人說這屬于經(jīng)濟(jì)案件，不歸他們管�！焙橄壬f，“我多次去公安局鬧，也多次把我的情況和群里其他人的情況講給公安局的人聽，告訴他們這是詐騙案，他們才幫我做了個(gè)簡單的筆錄，目前還沒有立案�！�
梁先生說，他也曾到中山派出所報(bào)案，但對(duì)方以不屬于刑事案件為由拒絕立案，之后稱因?yàn)閷儆谏嫱獍讣�，需要和香港警方�?lián)合處理取證，處理起來非常麻煩，仍然拒絕立案。
魏先生告訴記者，現(xiàn)在他已經(jīng)掌握了詐騙團(tuán)伙的相應(yīng)行蹤，只要香港警方和內(nèi)地警方能聯(lián)動(dòng)起來，就很容易破案�！翱墒且话阒挥写蟀覆抛銐蛞鸶邔又匾�，才能促使兩地警方通聯(lián)破案。這個(gè)騙局一旦擴(kuò)散到引發(fā)香港警方高層關(guān)注，也許就有希望。我也希望大家可以抱團(tuán)行動(dòng)，因此也才建立了受害者的QQ群。”
魏先生已經(jīng)從抱團(tuán)應(yīng)對(duì)中初步受益，受害群中有位供應(yīng)商和他遭遇過同一個(gè)騙子，給他提供了相應(yīng)的證據(jù)，下一次他去香港警方“報(bào)到”，這些證據(jù)和他提交的另外的諸如和騙子郵件往來、合影、提單等各種物證，至少可以讓香港警方作出更為公正的定論：他也可能是受害者，從而有利于案件下一步的偵查。
上海尚公律師事務(wù)所趙志東律師認(rèn)為這種案件和以往的電話詐騙一樣，也是網(wǎng)絡(luò)詐騙的一種，是典型的合同詐騙案件。他告訴記者，由于被凍結(jié)賬戶是香港的賬戶，在證據(jù)提取這方面確實(shí)存在不方便的地方，因?yàn)榇箨懛梢?guī)定，證據(jù)要在境外取得的話，那必須經(jīng)過中國駐海外，包括港澳臺(tái)地區(qū)的使領(lǐng)館機(jī)構(gòu)進(jìn)行協(xié)助，國內(nèi)才能取得。
趙志東建議，受害者應(yīng)該統(tǒng)一起來，一起到當(dāng)?shù)氐墓簿诌M(jìn)行報(bào)案�！耙�?yàn)楣簿值陌讣容^多，不會(huì)為了兩三萬美元單獨(dú)立案，逐個(gè)案件來偵破。但像這種案件它已經(jīng)形成一種趨勢，合起來標(biāo)的也比較大，如果受害者可以抱團(tuán)去報(bào)案，那就有可能立案。”
特別提醒：幫忙打款給第三方需要授權(quán)書
據(jù)介紹，詐騙團(tuán)伙的訂單風(fēng)格大致為，訂單不問價(jià)格，直接定數(shù)量，顯得非常大氣有錢，同時(shí)經(jīng)常更換手機(jī)號(hào)碼，很少用電子郵件。這種詐騙手段如此隱蔽，一般供應(yīng)商很難察覺出來。往往被利用，好久都不知道如何被上當(dāng)受騙。
趙志東建議，外貿(mào)企業(yè)應(yīng)該提高法律意識(shí)，以后再遇到客戶讓幫忙打款給第三方的情況，要讓對(duì)方補(bǔ)一個(gè)書面的授權(quán)書，明確寫明是受某公司委托進(jìn)行打款，附上相關(guān)的身份證件復(fù)印件等，即使有人來告也可以證明自己的清白。(記者 成希 實(shí)習(xí)生 黎清艷)