2023年4月，光大理財“頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A”發(fā)行。一年多以來，無論市場如何變化，該產(chǎn)品凈值收益表現(xiàn)始終穩(wěn)定在業(yè)績比較基準(zhǔn)上方，受到投資者充分認(rèn)可，產(chǎn)品規(guī)模也從1000萬元出頭一路增長至超過30億元，充分展現(xiàn)了光大理財頤享陽光金最低持有期系列產(chǎn)品專注中長期穩(wěn)健理財?shù)耐顿Y能力。

　　業(yè)績表現(xiàn)是最好的口碑

　　頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A發(fā)行在2022年末債市波動之后。彼時，光大理財發(fā)現(xiàn)投資者穩(wěn)健投資需求比過去更加突出，同時不少投資者有中長期的備用金需求。因此，光大理財充分發(fā)揮銀行理財長期積累的固定收益類(以下簡稱固收)投資優(yōu)勢，通過成熟穩(wěn)健的固收及類固收投資策略，推出了頤享陽光金最低持有期產(chǎn)品系列。該系列產(chǎn)品不含普通股敞口，權(quán)益類資產(chǎn)僅投資于銀行優(yōu)先股。頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A是該系列的首只產(chǎn)品，每筆申購份額有1年的最低持有期，持有期結(jié)束后每個交易所工作日均可贖回。

　　當(dāng)時市場上的中長期限理財主要是封閉式產(chǎn)品，這樣的產(chǎn)品形態(tài)不太多，投資者相對比較陌生，加上這只產(chǎn)品是一個新的產(chǎn)品系列，沒有更多歷史信息可以參考，所以初期募集規(guī)模不會太大。盡管有這樣的預(yù)期，光大理財還是堅持推出了頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A，信心來源于相信，相信產(chǎn)品能更好滿足投資者中長期的備用金需求，也相信好的投資體驗?zāi)艿玫酵顿Y者認(rèn)可。

　　2023年4月11日成立時，頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A的規(guī)模約1049.7萬元；截至2023年7月1日，產(chǎn)品規(guī)模超過了5億元；又經(jīng)過一個季度，截至2023年9月底，產(chǎn)品規(guī)模增長兩倍有余，突破19億元；隨后該產(chǎn)品仍然保持增長態(tài)勢，在2023年底突破了21億元。截至2024年5月初，該產(chǎn)品最新規(guī)模已超過30億元。頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A通過自身的業(yè)績表現(xiàn)取得了投資者的信任，因此很多投資者自發(fā)增持和購買，這正是所謂的“好產(chǎn)品自帶流量”。

　　(截圖自光大理財官網(wǎng)，最新凈值日期為2024年5月6日)

　　專注中長期限穩(wěn)健風(fēng)格理財

　　盡管市場會有風(fēng)浪，但是過去一年多以來，頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A的凈值收益表現(xiàn)一直穩(wěn)定在業(yè)績比較基準(zhǔn)上方，截至2024年4月30日，成立以來折合年化收益率達到3.56%。

　　那么，該產(chǎn)品是如何把船開得“又穩(wěn)又快”的？

　　(截圖自該產(chǎn)品2024年一季度投資報告，報告日期2024年3月31日)

　　這個問題，在產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)之初就有了答案。

　　光大理財，堅持以“為投資者創(chuàng)造可持續(xù)的價值回報，以專業(yè)的力量，服務(wù)國家戰(zhàn)略”為使命，不斷增強投研能力。

　　作為股份制銀行中首批獲準(zhǔn)籌建、首家獲準(zhǔn)開業(yè)、首家成立的銀行理財子公司，光大理財持續(xù)打造“產(chǎn)、研、投系統(tǒng)化投資架構(gòu)”，以良好的綜合實力與行業(yè)口碑，多次斬獲如《金融時報》金龍獎“年度最佳銀行理財公司”、《中國證券報》“銀行理財公司金牛獎”等重量級獎項。目前，光大理財管理規(guī)模超過1.5萬億元，僅2023年就為投資者創(chuàng)造了超過335億元的收益(數(shù)據(jù)來源：光大理財)。

　　頤享陽光金最低持有期產(chǎn)品系列，定位中長期限穩(wěn)健風(fēng)格理財。產(chǎn)品運作過程中，始終以投資者的風(fēng)險、收益、流動性等“風(fēng)險預(yù)算”為立足點，積極加強數(shù)據(jù)、因子和平臺應(yīng)用，匹配產(chǎn)品結(jié)構(gòu)設(shè)計和投資策略構(gòu)建，嚴(yán)格投資紀(jì)律，避免風(fēng)格的漂移。此外因為是中長期限產(chǎn)品，風(fēng)險預(yù)算把控更加嚴(yán)格，比如在信用風(fēng)險方面，不僅會考慮到投資主體當(dāng)前的信用風(fēng)險，更會考慮到2年甚至3年后投資主體的信用風(fēng)險情況。在此基礎(chǔ)上，該系列產(chǎn)品充分發(fā)揮光大理財固收類產(chǎn)品管理經(jīng)驗，通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢、市場利率走勢以及債券市場資金供求情況的綜合分析，預(yù)測債券市場利率走勢，主動構(gòu)建及調(diào)整投資組合，為產(chǎn)品積極爭取超額收益。

　　更多最低持有期限，更好滿足投資需求

　　頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A獲得了投資者的肯定，并且不少投資者提出，希望最低持有期可以延長至2年、3年，以便讓不用的錢投資更有效率。因此，光大理財近期復(fù)制頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A的優(yōu)勢策略，進一步推出2年最低持有期產(chǎn)品“頤享陽光金安享日開1號(2年最低持有)A”，同時近期還計劃發(fā)行3年最低持有期產(chǎn)品，以滿足投資者更多場景的中長期備用金需求。

　　在中長期的運作過程中，頤享陽光金最低持有期系列兼具配置型和交易型的投資策略，一方面通過“持有到期”獲取較高確定性的票息收益，另一方面立足于對市場的全面分析，積極捕捉交易機會，靈活調(diào)整投資組合，擇時增厚收益。

　　頤享陽光金日開2號(1年最低持有)A(銷售代碼：EW622A)、頤享陽光金安享日開1號(2年最低持有)A(銷售代碼：EW1912A)目前每交易所工作日均可購買，同時3年最低持有期產(chǎn)品也計劃于近期上線。有中長期穩(wěn)健投資需求的投資者，可以登錄光大理財官網(wǎng)、光大銀行手機銀行app搜索產(chǎn)品名稱或銷售代碼獲得產(chǎn)品的更多信息。

　　本材料由光大理財有限責(zé)任公司(簡稱光大理財)制作并提供，僅作為產(chǎn)品宣傳使用，不作為任何法律文件，產(chǎn)品詳情請以理財產(chǎn)品說明書為準(zhǔn)。業(yè)績比較基準(zhǔn)不是預(yù)期收益率，不代表產(chǎn)品的未來表現(xiàn)和實際收益，不構(gòu)成對產(chǎn)品收益的承諾。產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資需謹(jǐn)慎。產(chǎn)品詳情可參見光大理財官方網(wǎng)站：http://www.cebwm.com或撥打客服熱線：400-889-5595。理財非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險，投資須謹(jǐn)慎。(央廣網(wǎng))