原北京農(nóng)商銀行商務中心區(qū)支行行長田軍等8名銀行管理者，伙同北京華鼎信用擔保有限責任公司董事長胡毅及其員工，通過虛構二手房房貸手續(xù)、小企業(yè)貸款手續(xù)，里應外合騙貸7.08億余元。

　　這起本市最大的銀行騙貸案目前已終審宣判。胡毅因貸款詐騙罪被判無期徒刑；田軍因違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪被判有期徒刑20年，其他銀行高管分別獲刑。

　　2007年12月至2009年2月，胡毅和妻子李京晶以華鼎擔保公司的名義，從農(nóng)商行大郊亭支行、十八里店支行共騙取貸款255筆，4.47億余元；從十八里店支行騙取小企業(yè)貸款45筆，2.61億余元，共計7.08億余元。

　　2008年9月，交行個人金融部員工趙某準備貸款買車，卻無意間從銀行征信系統(tǒng)查到自己在北京農(nóng)商行十八里店支行莫名出現(xiàn)一筆200萬元的二手房貸款。

　　作為“內(nèi)行人”，趙某清楚自己遇到了什么，隨即找農(nóng)商行房地產(chǎn)授信部投訴。巧的是，一名建行職工衛(wèi)某準備貸款買房時，發(fā)現(xiàn)自己也在農(nóng)商行被房貸，隨即投訴并報警。

　　據(jù)了解，這兩位“銀行內(nèi)部人士”，不但投訴到農(nóng)商行總行，還直接把此事捅到北京市銀監(jiān)局。農(nóng)商行總行隨即派檢查組到商務中心區(qū)支行，讓該行“自查”。

　　這讓胡毅和其銀行同伙們嚇了一跳。

　　原商務中心區(qū)支行授信審批部經(jīng)理閆雪松趕緊安撫趙某，稱是擔保公司“失誤”造成的冒名貸款。對于不依不饒已經(jīng)報案的衛(wèi)某，胡毅派人與他直接聯(lián)系，最終在賠償25萬元后，衛(wèi)某撤案。

　　解決了投訴后，原十八里店支行副行長史振勇說：“我怕上級追究，就隱瞞實情報告15筆貸款有問題。后來我找胡毅把這15筆貸款還了。”

　　員工勒索200萬 170萬平事

　　胡毅說，為應付檢查補齊貸款材料，他組織公司員工和銀行人員加班三天三夜。他手下員工常浩在虛構的賣房人中，竟然發(fā)現(xiàn)了自己大舅哥的名字。加班結束后，胡毅找借口將其開除。

　　胡毅沒想到，懷恨在心的常浩，拿著偷偷復印的假按揭材料向胡毅索要200萬元，“2個小時內(nèi)拿不到，向公安機關舉報”。

　　胡毅趕緊給妻子打電話，讓她立即送來170萬元，對方才作罷。“不想因為一點小事崩盤。”胡毅說。

　　“自查”最后不了了之。但一個多月后，北京農(nóng)商行總行下發(fā)通知，要求十八里店支行不得再為華鼎擔保公司辦理房貸業(yè)務。

　　胡毅交代，他找到原商務中心區(qū)支行授信審批部副經(jīng)理張嘉、原十八里店支行副行長史振勇一起商量對策。張嘉提出，為了還貸款也為了共同掙錢，可以做小企業(yè)貸款。

　　田軍也分別向他和閆雪松提出，可幫助華鼎擔保公司做小企業(yè)貸款，用它來堵虛假房貸的窟窿。

　　眾人開始運作。胡毅通過他人以每家公司1萬至2萬元的價格，“收購”了45家注冊資金為50元至200萬元的公司，之后利用營業(yè)執(zhí)照和公章辦理申請貸款手續(xù)，送到十八里店支行。

　　原商務中心區(qū)支行行長助理劉利華證實：“田軍讓所有負責信貸審批工作的人，直接在貸款審批決議書上簽字，直接放款。”

　　2008年9月至2009年2月，胡毅等人利用45家公司的名義，虛構公司需要流動資金等事實，采取互相擔保的方式，從北京農(nóng)商行十八里店支行騙取貸款45筆，金額2.61億余元。

　　2009年2月27日，李京晶為支取空殼公司一筆小企業(yè)貸款，前往農(nóng)商行某營業(yè)部辦理信貸卡。細心的銀行柜員發(fā)現(xiàn)，這家成立一年有余的貸款企業(yè)，公章竟然沒有沾過印泥，于是報警。

　　李京晶被抓后如實交代了騙貸事實，這起驚天大案終于浮出水面。

　　被騙貸7億 造成損失超一半